Zentralbank des Iran - Central Bank of Iran

Zentralbank des Iran
بانک مرکزی ایران
Siegel der Zentralbank des Iran
Siegel der Zentralbank des Iran
Eigentum 100 % staatliches Eigentum 1
Gouverneur Ali Salehabadi
Zentralbank von Iran
Währung Iranischer Rial
IRR ( ISO 4217 )
Reserven 130 Milliarden US-Dollar (2017)
Reserveanforderungen 10 % bis 13 %
Bankrate fünfzehn%
Verzinsung der Überschussreserven? Jawohl
Standardtableau der Zentralbank des Iran.png
Standardtableau der Zentralbank des Iran
Organisationsübersicht
Gebildet 9. August 1960 ; Vor 61 Jahren ( 1960-08-09 )
Vorgängerorganisation
Zuständigkeit Islamische Republik Iran
Hauptquartier CBI-Turm , Teheran 35.758110°N 51.435209°E
35°45′29″N 51°26′07″E /  / 35.758110; 51.435209
Elternorganisation Keiner
Kinderagenturen
Schlüsseldokument
Webseite www.cbi.ir
1 Gemäß Artikel 10(e) des Monetary and Banking Act von 1972 ist das Kapital der CBI „voll eingezahlt und vollständig im Besitz der Regierung“.
2 Bank Melli Iran hatte Aufsichtsfunktionen und regulierte die Aktivitäten aller Banken im Iran und war gleichzeitig die größte gewinnbringende Geschäftsbank des Landes.

Die Zentralbank des Iran (CBI), auch bekannt als Bank Markazi , offiziell die Zentralbank der Islamischen Republik Iran ( Persisch : بانک مرکزی جمهوری اسلامی ايران ‎, romanisiertBank Markazi-ye Jomhuri-ye Eslāmi-ye Irān ; SWIFT Code : BMJIIRTH) ist die Zentralbank des Iran .

Sie wurde 1960 gemäß dem iranischen Banken- und Währungsgesetz gegründet und dient der iranischen Regierung als Bankier und hat das ausschließliche Recht, Banknoten und Münzen auszugeben. CBI hat die Aufgabe, den Wert des iranischen Rial zu erhalten und Banken und Kreditinstitute zu beaufsichtigen. Es fungiert als Verwahrer der Nationaljuwelen sowie der Devisen- und Goldreserven des Iran. Sie ist zudem Gründungsmitglied der Asian Clearing Union , kontrolliert Gold- und Kapitalströme nach Übersee, vertritt Iran im Internationalen Währungsfonds (IWF) und schließt international Zahlungsvereinbarungen zwischen dem Iran und anderen Ländern ab.

Geschichte

Der erste Versuch, Papiergeld im Iran einzuführen, fand während des mongolischen Ilchanats im 13. Jahrhundert n. Chr. statt. Die Innovation, die in der Song-Dynastie in China entwickelt wurde , setzte sich im Iran nicht durch, und die Papierwährung kehrte mehrere Jahrhunderte lang nicht in nennenswerter Weise in den Iran zurück.

Moderne Ära

Imperial Bank of Persia, Teheran, 1902

1889 wurde die in britischem Besitz befindliche Imperial Bank of Persia ( Bānk-e Šāhī ) gegründet und erhielt das exklusive Recht, Banknoten im Iran auszugeben. 1890 führte es die ersten Banknoten im Iran ein, die von 1 bis 1.000 Toman reichen . Die Bank tat nicht viel, um die iranische Kapitalbildung zu stärken oder die damalige Währung des Iran, Qiran , zu unterstützen .

Um mit der britischen Bank zu konkurrieren, eröffnete Imperial Russia auch die Russian Loan and Development Bank. Polyakov ‚s Bank Esteqrazi wurde im Jahr 1898 durch die gekauft zaristische Regierung der Russischen Föderation , und später in die Hände der bestandene iranischen Regierung durch einen Vertrag im Jahr 1920.

Die erste staatliche iranische Bank, die Bank Melli Iran, wurde 1927 von der iranischen Regierung gegründet. Am 30. Mai 1930 übernahm sie die Verantwortung als iranische Zentralbank und übernahm die Rechte der Imperial Bank für 200.000 £ , während sie gleichzeitig als Geschäftsbank fungierte. Das Hauptziel der Bank war es, die Finanztransaktionen der Regierung zu erleichtern und die iranische Währung ( Rial und Toman ) zu drucken und zu verteilen . Mehr als drei Jahrzehnte lang fungierte die Bank Melli Iran als Zentralbank des Iran und war mit der Verantwortung für den Werterhalt des iranischen Rial beauftragt . 1955 wurde der Bank die Aufsicht über das nationale Bankensystem übertragen.

Im August 1960 gründete die iranische Regierung die Central Bank of Iran (CBI) und trennte alle Zentralbankaufgaben von der Bank Melli Iran und übertrug sie der neu gegründeten Zentralbank. Umfang und Zuständigkeiten der Zentralbank der Islamischen Republik Iran (CBI) sind im iranischen Währungs- und Bankengesetz (1960) festgelegt.

Die iranische Zentralbank wurde in "Zentralbank der Islamischen Republik Iran" umbenannt, und das iranische Bankensystem hielt sich 1983 an die neuen islamischen Regeln, die das Verdienen oder Zahlen von Zinsen verbieten.

CBI unterhält ein Museum für historischen und antiken Schmuck, der den Ex-Königen von Persien gehört und von diesen verwendet wird. Dieses Museum beherbergt die kaiserlichen Kronjuwelen und ist eine der attraktivsten Touristenattraktionen im Iran.

Organisation

Bank Markazi Tower , der Sitz der Zentralbank des Iran

Geld- und Kreditrat

Der Money and Credit Council (MCC) ist das höchste bankenpolitische Entscheidungsgremium der Bank Markazi. Zu seinen ständigen Mitgliedern zählen der CBI-Gouverneur , der Finanz- und Wirtschaftsminister , zwei vom Kabinett gewählte Minister , der Leiter der Handelskammer , der Generalstaatsanwalt und zwei Abgeordnete .

Jedes Jahr, nach Genehmigung des Jahreshaushalts der Regierung , legt die CBI dem MCC eine detaillierte Geld- und Kreditpolitik zur Genehmigung vor. Danach werden wesentliche Elemente dieser Politik in den Fünfjahresplan für die wirtschaftliche Entwicklung aufgenommen . MCC trifft sich alle drei Monate.

In der Praxis wird die Fähigkeit des Bankensystems, Geld zu schaffen, durch die Menge an biblischem Geld durch fraktionierte Reservebanken nicht sehr eingeschränkt . Tatsächlich vergeben die meisten Banken zuerst Kredite und suchen später nach Reserven . Die iranische Zentralbank braucht nach Angaben des Parlamentsforschungszentrums des Landes mehr Unabhängigkeit von der Regierung, um die Inflation zu bekämpfen . Ab 2010 ist die iranische Zentralbank nicht in der Lage, eine "proaktive" Geldpolitik zu betreiben (zB benötigt sie die Zustimmung von Majlis, bevor sie Partizipationsanleihen ausgibt ) und hat keine Kontrolle über die Fiskalpolitik der Regierung .

Generalversammlung

Die aktuelle Kombination der Zentralbank Vorstand sind der Präsident , Wirtschaft und Handel Minister, stellvertretender Vorsitzender für die strategische Planung und ein vom Kabinett ausgewählt Minister.

Vorschlag "Reform"

Sieben Ökonomen mit mindestens 15 Jahren Berufserfahrung sollten nach einem neuen Gesetz, das 2010 vom Majlis vorgeschlagen wurde, Mitglieder der Generalversammlung werden Entscheidungsprozess. Die Amtszeit jedes Mitglieds beträgt 10 Jahre und nur eine Amtszeit. Dann kritisierte Präsident Mahmoud Ahmadinedschad diesen Vorschlag und sagte, es sei wichtig, dass die Zentralbank des Iran nicht unter private Kontrolle gerät, "weil es dem iranischen Volk auf Dauer nicht nützen würde ".

Gouverneure

Der Präsident des Iran schlägt eine Person als Gouverneur des CBI vor, die von der Generalversammlung überprüft und gemäß einem Dekret des Präsidenten ernannt werden muss.

Ziele und Funktionen

Die Ziele der Zentralbank der Islamischen Republik Iran gemäß ihrer Satzung und gemäß Abschnitt 10 des Währungs- und Bankengesetzes des Iran (MBAI) sind wie folgt:

Um die im MBAI festgelegten Ziele zu erreichen, hat CBI die Verantwortung, die folgenden Funktionen zu erfüllen:

  • Ausgabe von Banknoten und Münzen
  • Aufsicht über Banken und Kreditinstitute
  • Formulierung und Regulierung von Devisenpolitiken und -transaktionen
  • Verordnung über Goldtransaktionen
  • Formulierung und Regulierung von Transaktionen und Zufluss/Abfluss von Landeswährung

islamisches Bankwesen

Nach der Islamischen Revolution wurde die Zentralbank beauftragt, ein islamisches Bankengesetz zu erlassen. 1983 wurde das islamische Bankgesetz des Iran von Majlis verabschiedet . Dieses Gesetz beschreibt und autorisiert eine iranische schiitische Version islamischer Handelsgesetze (im Unterschied zu einer weniger „liberalen“ sunnitischen Version ). Nach diesem Gesetz dürfen iranische Banken nur zinsfreie islamische Geschäfte tätigen (da Zinsen als Wucher oder „ Riba “ gelten und vom Islam und dem heiligen Buch des Korans verboten sind ). Dabei handelt es sich um Handelsgeschäfte, bei denen Waren und Dienstleistungen gegen einen Anteil am "vorläufigen Gewinn" namens Mobadala ausgetauscht werden .

In der Praxis verwendet der Iran offiziell "vorläufige" Zinssätze, da die an Einleger gezahlten oder von Kreditnehmern erhaltenen Zinssätze die Gewinne oder Verluste eines Unternehmens widerspiegeln sollten. Nach diesen Regeln beziehen sich die Einlagenzinsen, auch als „Dividenden“ bekannt, theoretisch auf die Rentabilität einer Bank. In Wirklichkeit sind diese Dividenden jedoch zu festen Renditen geworden – die Einleger haben nie ihre Ersparnisse durch Verluste der Banken verloren und fast nie Renditen erhalten, die über den vorläufigen Ex-ante-Gewinnsätzen liegen. Darlehenszinsen werden als „Gebühren“ oder als Anteil am Unternehmensgewinn ausgewiesen. Alle diese Transaktionen werden durch (12) islamische Verträge wie Mozarebe , Foroush Aghsati , Joalah , Salaf und Gharzolhasaneh durchgeführt . Einzelheiten zu diesen Verträgen und damit verbundenen Praktiken sind im iranischen Gesetz zum zinsfreien Bankwesen und seinen Richtlinien beschrieben. Beispiele sind:

  1. Gharzolhasaneh : Ein zinsloses, gemeinnütziges Darlehen, das von einer Bank einer natürlichen oder juristischen Person für einen bestimmten Zeitraum gewährt wird.
  2. Joalah: Die Verpflichtung einer Partei (der Jael, der Bank oder des Arbeitgebers), einer anderen Partei ein bestimmtes Geld (das Joal) zu zahlen, als Gegenleistung für die Erbringung einer bestimmten Leistung gemäß den Vertragsbedingungen. Die Partei, die die Dienstleistung erbringt, wird "Amel" (der Agent oder Auftragnehmer) genannt.
  3. Mosaqat: Ein Vertrag zwischen dem Eigentümer eines Obstgartens oder Gartens mit einer anderen Partei (der Amel oder dem Agenten) zum Zweck, die Ernte des Obstgartens oder Gartens zu sammeln und in einem bestimmten Verhältnis zwischen den beiden Parteien aufzuteilen. Die Ernte kann Früchte, Blätter, Blüten usw. der Pflanzen im Obst- oder Garten sein.
  4. Mozaraah: Ein Vertrag, bei dem die Bank (der Mozare) ein bestimmtes Grundstück für einen bestimmten Zeitraum an eine andere Partei (die Amel oder den Agenten) übergibt, um das Land zu bewirtschaften und die Ernte zwischen den beiden Parteien zu a . aufzuteilen angegebenes Verhältnis.
  5. Mozarebe: Ein Vertrag, bei dem sich die Bank zur Bereitstellung des Barkapitals und die andere Partei (die Amel oder Avent) verpflichtet, das Kapital für kommerzielle Zwecke zu verwenden und den Gewinn am Ende der Laufzeit des in einem bestimmten Verhältnis zwischen den beiden Parteien aufzuteilen Vertrag.

Laut Standard & Poor ’s Ratings Services haben die Scharia- konformen Vermögenswerte weltweit etwa 400 Milliarden US-Dollar erreicht , und der potenzielle Markt beträgt 4 Billionen US-Dollar. Iran, Saudi-Arabien und Malaysia stehen an der Spitze mit den größten Scharia-konformen Vermögenswerten.

Laut dem IWF , Islamic Banking verbietet reine Geldspekulation und betont , dass die Angebote auf reale beruhen sollten , die Wirtschaftstätigkeit und stellen daher weniger Risiko als herkömmliche Bank für die Stabilität der Finanzsysteme.

Kritik

Kritiker glauben, dass das iranische zinslose Bankgesetz lediglich den Kontext geschaffen hat, um Wucher oder Riba zu legitimieren . In Wirklichkeit berechnen alle Banken ihren Kreditnehmern einen festen, voreingestellten Betrag zu einem Zinssatz, der mindestens einmal im Jahr von der Zentralbank genehmigt wird. Im Rahmen dieser Verträge werden keine Waren oder Dienstleistungen getauscht und Banken übernehmen selten ein wirtschaftliches Risiko . Hochwertige Sicherheiten wie Immobilien , Commercial Paper , Bankgarantien und Maschinen eliminieren jegliches Verlustrisiko. Im Falle von Zahlungsausfällen oder Konkursen werden der Nennbetrag, die erwarteten Zinsen und die Verzugszinsen durch Besitz und/oder Verkauf von besicherten Sicherheiten vereinnahmt.

Zahlungssysteme

Im Jahr 2005 verpflichtete die Regierung die iranische Zentralbank und die iranischen Banken , die größtenteils in Staatsbesitz sind, alle notwendigen Infrastrukturen (Regulierung, Hardware, Software) für die vollständige Einführung von E-Geld im Iran bis März 2005 einzurichten noch nicht vollständig eingeführt, sind lokale Debitkarten inzwischen alltäglich und haben das Haupthindernis für das Wachstum des elektronischen Handels (auf nationaler Ebene) sowie die vollständige Einführung von E-Government-Initiativen beseitigt . Der Iran bleibt jedoch weitgehend eine auf Bargeld basierende Wirtschaft.

Die Zentralbank hat das Real Time Gross Settlement System (SATNA) als Hauptzentrum für die Abwicklung der Transaktionen iranischer Banken in Rial entwickelt. Nach der Implementierung der ersten und zweiten Phase dieses Systems in 2006/07 wurde im Berichtsjahr mit der Echtzeitabwicklung über das Interbanken- Informationsübertragungsnetz ( Shetab Banking System ) und das Interbanken- Clearinghaus begonnen. Seit 2007/08 werden auch Bank-zu-Bank- und Kunde-zu-Kunde-Zahlungen über SATNA abgewickelt. Das Ende 2006/07 eingeführte Retail Funds Transfer System (SAHAB) für die Echtzeitüberweisung eines großen Zahlungsvolumens von relativ geringem Wert wurde 2007/08 weiterentwickelt. Darüber hinaus ist geplant, den iranischen Shetab mit Informationstransfernetzwerken anderer Länder zu verbinden.

Im Jahr 2011 wurden zwei neue Zahlungssysteme eingeführt: Scripless Securities Settlement System (TABA) als elektronische Infrastruktur für die Platzierung und Abwicklung verschiedener Wertpapiere, einschließlich Regierungs- und CBI- Beteiligungspapieren . Einführung des Automated Clearing House Systems (PAYA) zur Verarbeitung von Einzel- und Mehrfachzahlungsaufträgen, Anbindung des iranischen Interbank Information Transfer Network (Shetab) an andere Geldautomaten- und POS- Switch-Systeme zur Akzeptanz internationaler Bankkarten, Gestaltung der elektronischen Kartenzahlung System (SHAPARAK) zur Zentralisierung und Reorganisation von POSs .

Digitale Währung

Nach Angaben des IKT-Ministeriums wird die Post Bank of Iran 2018 die erste digitale Währung des Iran über die Blockchain- Technologie herausgeben (mit dem Vorteil, dass Blockchain-Transaktionen in Bezug auf die Sanktionen gegen den Iran keine Clearingbank benötigen ).

Darüber hinaus könnte der iranische Rial angesichts der großen Öl- und Gasreserven des Iran zu einer Reservewährung werden, wenn eine Parität zu Öl und Gas hergestellt wird , wie es in der Vergangenheit zwischen USD und Gold der Fall war (z. B. eine Parität von 1.000.000 Toman für ein Barrel Öl), etwa mit Venezuelas neu geprägter Kryptowährung " Petro " .

Fintech

Finnotech.ir ist Irans führender Anbieter von Banking-APIs und die Informatics Services Corporation (ISC) ist ein führender Betreiber von Informationssystemen für die Bankenbranche (einschließlich Shetab ). Im Jahr 2016 gab es im Iran 50 Unternehmen, die im Fintech-Bereich tätig waren . Das CBI schränkt die Rolle der Fintechs im iranischen Finanzsektor ein, indem es ihnen erlaubt, so lange zu operieren, wie sie nicht an der Geldschöpfung, dem Währungsumtausch, dem Anbieten von Zahlungsmitteln (wie Karten) und dem Anziehen von Einlagen beteiligt sind.

Schecks

Ab dem 21. Januar 2010 dürfen Kontoinhaber nicht mehr mehr als 15.000 US-Dollar von iranischen Banken abheben, aber sie können weiterhin Schecks für größere Beträge ausstellen. Die Regierung möchte, dass die Menschen Bankschecks und elektronische Banksysteme anstelle von Bargeldtransaktionen verwenden.

Im Jahr 2009 gingen 10,7 % der Schecks zurück .

Debit-/Kreditkarten

2007 gab die Tetra-Tech IT Company bekannt, dass Visa und MasterCard für den Online-Verkauf und in iranischen E-Card-Terminals in Einkaufszentren, Hotels, Restaurants und Reisebüros für Iraner und ausländische Touristen verwendet werden könnten . Der elektronische Handel im Iran wird bis März 2009 10 Billionen Rial (1 Milliarde US-Dollar) erreichen. Einige wohlhabendere Menschen haben Debitkarten , aber MasterCard oder Visa sind im Iran nicht mehr erhältlich, und aufgrund internationaler Sanktionen sind nur wenige ausländische Banken dort aktiv . Rund 94 % der Iraner besaßen eine Debitkarte , verglichen mit weniger als 20 % in Ägypten (2015).

Im Jahr 2016 führte der Iran sein eigenes inländisches Kreditkartensystem nach Sukuk-Prinzipien ein und berichtete von Gesprächen mit MasterCard (und anderen internationalen Zahlungsanbietern) für eine Wiedereinreise.

Hawala

Viele iranische Unternehmen und Einzelpersonen verlassen sich auch auf Hawala, ein informelles vertrauensbasiertes Geldtransfersystem, das im Nahen Osten und in anderen muslimischen Ländern existiert. Seit der Verhängung der jüngsten US- und UN-Finanzsanktionen gegen den Iran hat die Verwendung von Hawala durch Iraner Berichten zufolge zugenommen.

Geldwäschereigesetz

Die iranische Zentralbank setzt das neu verabschiedete Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche durch , um mögliche Kriminalität einzudämmen. Der Geheimdienstminister , der Gouverneur der iranischen Zentralbank (CBI) und mehrere andere Minister gehören zu den Mitgliedern des Sonderausschusses, der für die Kampagne gegen Geldwäsche zuständig ist . 2008 lobte die in Paris ansässige Financial Action Task Force (FATF) Watchdog das Vorgehen der Islamischen Republik gegen Geldwäsche. Der 34-köpfige Finanzaufseher gratulierte Teheran zu seinem Engagement, Geldwäsche-Schlupflöcher zu schließen. Im Jahr 2010 nannte die FATF jedoch Ecuador und den Iran auf einer Liste von Staaten, die ihrer Meinung nach internationale Vorschriften gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nicht einhalten. Obwohl Präsident Hassan Rouhani Interesse an der FATF zeigte, gab es massive Meinungsverschiedenheiten zwischen Hardlinern im Zusammenhang mit dem obersten Führer Ali Khamenei . Unter ihnen sind Ahmad Jannati , der Vorsitzende der Expertenversammlung und Sekretär des Wächterrats, und Ali Akbar Velayati , der ehemalige Außenminister des Iran und oberster Chefberater für Auslandsbeziehungen, zwei bemerkenswerte Personen, die gegen die FATF sind. Diese Meinungsverschiedenheiten und die fehlende Genehmigung der FATF durch das iranische Parlament haben die Durchsetzung der FATF zum Erliegen gebracht.

Nach Schätzungen der iranischen Regierung im Jahr 2015 beläuft sich das schmutzige Geld aus dem Drogenhandel im Iran auf 10 Billionen Toman pro Jahr (1 Toman entspricht 10 Rial), von denen ein Teil seinen Weg in "Wahlen und die Sicherung von Stimmen" gefunden hat „ Die Politik des Landes zu beeinflussen .

Reserven

Währungsreserven

  • Devisen- und Goldreserven : 125,9 Milliarden US-Dollar (2015), 111,6 Milliarden US-Dollar (2014), 68,06 Milliarden US-Dollar (2013), 74,06 Milliarden US-Dollar (2012), 110 Milliarden US-Dollar (2011), 80 Milliarden US-Dollar (2010), 40 Milliarden US-Dollar (2005) ( Anmerkung : die meisten Devisenreserven des Iran sind im Ausland eingefroren (2014) )
  • Zusammensetzung: 2007 wurden 10 % der Reserven in Gold gehalten , 20 % in US- Dollar (gegenüber 40 % im Jahr 2006), der Rest hauptsächlich in Euro und anderen wichtigen Währungen (dh Yen , Britisches Pfund und Schweizer Franken ). . 2009 ordnete der iranische Präsident Mahmud Ahmadinedschad die Ersetzung des US-Dollars durch den Euro auf den Devisenkonten des Landes an, weil "es dazu beitragen würde, den Iran vom US-Bankensystem abzukoppeln".

Goldreserven

Im Oktober 2010 erreichten die iranischen Goldreserven ein "Rekordhoch", als die Zentralbank " präventive Maßnahmen " ergriff , um ein mögliches Einfrieren von Vermögenswerten durch westliche Länder zu verhindern. Im Jahr 2009, als der Goldpreis bei durchschnittlich 656 Dollar pro Unze lag, wurden "einige hundert Tonnen" Gold importiert, zitierte IRNA CBI-Gouverneur Mahmoud Bahmani . „Derzeit liegt der Preis für jede Unze Gold bei 1.230 US-Dollar. Folglich ist der Wert der nationalen Reserven um einige Milliarden US-Dollar gestiegen“, sagte er. Der Iran hat 15% seiner Devisenreserven in Gold umgewandelt, während es bei Ländern wie Indien und China 1,7% sind (siehe auch: US-Sanktionen gegen den Iran .)

Im Januar 2012 berichtete der Chef der Teheraner Handelskammer, dass der Iran über 907 Tonnen Gold verfüge, die für durchschnittlich 600 Dollar pro Unze gekauft wurden und zum heutigen Preis 54 Milliarden Dollar wert sind. Der CBI-Gouverneur meldet jedoch nur 500 Tonnen (dh oberirdische Goldreserven). Die Diskrepanz ist unerklärlich, aber die 907 Tonnen könnten (fälschlicherweise) unterirdische Goldreserven (320 Tonnen ab 2012) und möglicherweise das Gold in iranischen Privatbesitz (~100 Tonnen in Münzen oder Barren ) beinhalten. Im Jahr 2014 bezifferte die Zentralbank ihre Goldvorräte auf nur 90 Tonnen, der Rest wurde möglicherweise nach Sanktionen im Tauschhandel verwendet .

Inflation und Geldpolitik

Ferdowsi-Gebäude der iranischen Zentralbank

Zweistellige Inflationsraten sind im Iran seit 20 Jahren an der Tagesordnung. Zwischen 2002 und 2006 schwankte die Inflationsrate im Iran zwischen 12 und 16%.

Die Geldpolitik im Iran konnte die in den iranischen Fünfjahresentwicklungsplänen festgelegten Inflations- und Geldziele nicht erreichen, was hauptsächlich auf die monetären Auswirkungen der Staatsausgaben aus Öleinnahmen zurückzuführen ist. Obwohl sich die Erreichung der Inflationsziele zuletzt etwas verbessert hat, wurde das Ziel einer schrittweisen Desinflation auf einstelliges Niveau nicht erreicht. Zudem wurde das implizite Zwischenziel der Geldpolitik, das Geldmengenwachstum, systematisch verfehlt.

Die Zentralbank ist eine Erweiterung der iranischen Regierung und als solche nicht unabhängig. Der Zinssatz wird normalerweise auf der Grundlage politischer Prioritäten und nicht aufgrund von monetären Zielen festgelegt. Es gibt wenig Übereinstimmung zwischen Fiskal- und Geldpolitik .

Die Zentralbank bewertet die Inflationsrate anhand der Preise von 395 Waren und Dienstleistungen in den städtischen Gebieten des Iran .

Eine hohe Inflation wird auch mit einem Wachstum der iranischen Geldmenge in Verbindung gebracht . Die Daten der Zentralbank deuten darauf hin, dass das Geldmengenwachstum jährlich etwa 40 % betrug. Das schnelle Wachstum der Geldmenge kam von der hohen Nachfrage nach Fremdkapital in Höhe von 12%, die die Banken anbieten und die von der Regierung auferlegt wurde, um durchschnittlichen Iranern und Kleinunternehmern Kredite zugänglich zu machen . Diese Rate ist jedoch niedriger als die Inflationsrate . Dadurch liegen die Kreditkosten unter den Kosten des freien Marktes , die durch Angebot und Nachfrage auf der Grundlage der Inflationsrate und des Anlagerisikos bestimmt werden .

Direktinstrumente

  • Bankgewinnsätze – Ab 2010 wird der zwischen den Banken erhobene Zinssatz (dh der Interbankensatz) von der iranischen Regierung festgelegt .
  • Kreditobergrenze – Die CBI kann in Geld- und Bankangelegenheiten eingreifen und diese beaufsichtigen, indem sie die Banken begrenzt, die Mechanismen für die Verwendung der Mittel festlegt und die Obergrenze für Kredite und Kredite in jedem Sektor festlegt.

Indirekte Instrumente

Geldversorgung

Nach Angaben des Internationalen Währungsfonds beliefen sich 2001 die Devisen- und Sichteinlagen – ein Aggregat, das allgemein als M1 bekannt ist – auf 71,7 Milliarden US-Dollar. Im selben Jahr, M2 -ein Aggregat gleich M1 plus Spareinlagen , kleine Termineinlagen und Geldmarktfonds $ 153.600.000.000 -wurde. Laut CBI belief sich die Liquidität des Landes im April 2008 auf rund 174 Milliarden US-Dollar, im Oktober 2009 auf 197 Milliarden US-Dollar und im Jahr 2011 auf über 300 Milliarden US-Dollar. Schätzungen zufolge lag das Kapital auf dem iranischen Markt im Jahr 2012 bei 254 Milliarden US-Dollar.

Der Geldumlauf erreichte im März 2020 700 Milliarden US-Dollar (basierend auf dem Wechselkurs vor der Abwertung von 2017 ). (Irans Geldbasis erreichte im September 2020 3.721,46 Billionen Rial (fast 12 Milliarden US-Dollar), während M2 95 Milliarden US-Dollar erreichte (dh 26 % bzw. 36,2 % in einem Jahr), während der Geldmultiplikatoreffekt (der zeigt, wie viel die Geldbasis schaffen könnte) Neugeld in der Wirtschaft) ein Allzeithoch erreicht hatte), was den Anstieg der Inflation (40%) und den Rückgang des iranischen Rial in den letzten Jahren erklärt. Der iranische Rial hat sich seit Anfang 2018 fast verfünffacht. Im Gegenzug sind die Devisenreserven des Iran gesunken, da der Iran versucht, den Wert seiner Währung zu erhalten, indem er Devisen in den Markt spritzt , um die Nachfrage nach US-Dollar bis zum Öffentlichkeit und Unternehmen und zahlen für Importe.

Ursache dafür ist wiederum die ineffiziente Besteuerung im Iran und die Steuererhebung ( insbesondere Steuerhinterziehung ). Inflation (oder Kaufkraftverlust ) ist eine einheitliche versteckte Besteuerung der Bevölkerung (sofern sie nicht durch eine Erhöhung der Gehälter und der Produktivität ausgeglichen wird), die die unteren Schichten der iranischen Bevölkerung am stärksten beeinträchtigt .

Bilanz

Quelle: Internationaler Währungsfonds (in Milliarden Rial; sofern nicht anders angegeben) Präl. 2008/09 Proj. 2009/10
Nettoauslandsvermögen (NFA) 703.329 789.498
In Millionen US-Dollar 72.381 77.050
-Ausländische Vermögenswerte 773.352 863.336
In Millionen US-Dollar 79.587 84.257
-Ausländische Verbindlichkeiten 1/ 70.023 73.839
In Millionen US-Dollar 7.206 7.206
Nettoinlandsvermögen (NDA) -139.843 -225.654
Netto-Inlandskredit -5,141 21.083
-Zentralregierung, netto -283.735 -228.046
Behauptungen 74.779 74.779
Einlagen 358.514 302.824
-Forderungen an Banken 239.758 206.409
-Ansprüche gegen nichtfinanzielle öffentliche Unternehmen (NFPEs) 38.836 42.719
-Sonstige Positionen netto, ohne Zentralbankbeteiligungspapiere (CPPs) -134.701 -246,737
Grundgeld 556.925 556.925
Währung 206.352 200.745
-Währung im Umlauf 157.764 153.478
-Bargeld in Tresoren 48.588 47.268
Reserven 334.495 338.445
-Erforderliche Reserven 225,228 307.757
-Überschussreserven 109.267 30.688
Einlagen von NFPE und Gemeinden 16.078 17.734
Sonstige Verbindlichkeiten 6.561 6.919
-CPPs 0 0
-Fremdwährungseinlagen von NFPEs und Gemeinden 6.561 6.919
Memorandum Items:
Änderung am Ende der Periode (in Prozent des Basisgeldes)
-Grundgeld 45,4 0.0
-NFA 13,4 15,5
-NDA (abzüglich sonstiger Verbindlichkeiten) 32,0 -15,5
Anmerkung: 1/ Beinhaltet einige Fremdwährungsverbindlichkeiten gegenüber Gebietsansässigen.

Schulden des Staates und des privaten Sektors

Im Dezember 2019 erreichten die Staatsschulden gegenüber Banken 3.880.000 Milliarden Rial (ca. 30 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 3,5 seit dem Amtsantritt von Präsident Rouhani im Jahr 2013 entspricht). Das bedeutet, dass die Regierung Geld druckt , das den staatlich kontrollierten Banken im Iran zur Verfügung gestellt wird und sich dann von diesen Banken zu Zinsen leiht . Die Verschuldung des privaten Sektors gegenüber Banken im Zwölfmonatszeitraum bis zum 20. Dezember 2019 erreichte 14.400.000 Milliarden Rial oder mehr als 110 Milliarden US-Dollar.

Auslandsbeziehungen

Der Iran ist Mitglied der Islamischen Entwicklungsbank . Bis August 2006 hat die Weltbank 48 Entwicklungsprojekte im Land mit einer ursprünglichen Gesamtzusage von 3.413 Millionen US-Dollar finanziert. Die Kredite der Weltbank an den Iran kommen nur von der Internationalen Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (IBRD). Der Iran ist Mitglied der Multilateralen Investitionsgarantieagentur der Weltbank . Der Iran trat am 29. Dezember 1945 dem Internationalen Währungsfonds (IWF) bei. CBI-Gouverneure nehmen im Namen der Regierung an den Vorstandsdiskussionen des IWF über den Iran teil. Diese Treffen finden normalerweise einmal im Jahr in Washington, DC statt. Die iranische Zentralbank hat einen Beobachterstatus bei den jährlichen Treffen der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) in Basel , Schweiz .

Auslandsengagement und Transaktionen

  • Irans Auslandsschulden : 22,07 Milliarden US-Dollar im Jahr 2010 (10,6 Milliarden US-Dollar kurzfristige Schulden und 11,4 Milliarden US-Dollar mittel- und langfristige Schulden).
  • Irans Einlagen bei ausländischen Banken : belaufen sich auf 35 Milliarden US-Dollar, während sich seine Verpflichtungen auf 25 Milliarden US-Dollar belaufen (2007). Im Jahr 2007 hielt der Iran Vermögenswerte im Wert von 62 Milliarden US-Dollar im Ausland. Nach Angaben der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich beliefen sich die Einlagen des Iran bei 39 Weltbanken Ende März 2012 auf 15,44 Milliarden US-Dollar, während sich seine Verbindlichkeiten auf 10,088 Milliarden US-Dollar beliefen. Darüber hinaus wurde berichtet, dass der Iran im Jahr 2011 zwischen 10 und 20 Milliarden Dollar bei ausländischen Banken gehalten hatte, angeblich wegen Zahlungsproblemen ausländischer Unternehmen an den Iran. Laut EU-Quellen hat der Iran trotz der europäischen Sanktionen immer noch „mehrere Milliarden Euro “ auf Konten in Deutschland, Italien, Malta, Spanien, Griechenland und der Schweiz eingezahlt (2012). 2013 waren aufgrund der internationalen Sanktionen nur 30 bis 50 Milliarden US-Dollar seiner Devisenreserven (dh rund 50 % des Gesamtvolumens) zugänglich. Iranische Medien haben in Frage gestellt, warum Vermögenswerte und Währungsreserven nicht repatriiert (oder in Gold umgewandelt ) wurden, während im Ausland über neue Sanktionen diskutiert wurde.
  • Transaktionen : Ausländische Transaktionen mit dem Iran beliefen sich zwischen 2000 und 2007 auf 150 Milliarden US-Dollar an Großaufträgen und privaten und staatlichen Kreditlinien . Nach Angaben der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) lag der Saldo der iranischen Deviseninteraktionen mit ausländischen Banken und Finanzinstituten im dritten Quartal 2008 bei über 24,3 Milliarden US-Dollar.

US-Sanktionen

Auch das US-Finanzministerium hat seine Bemühungen verstärkt, die Finanzierung ausländischer Investitionen und des Handels mit dem Iran einzuschränken. Im Januar 2006 gaben die Schweizer Banken UBS und Credit Suisse separat bekannt, dass sie ihre Operationen im Iran einstellen. Im September 2006 verbot das Finanzministerium alle Geschäfte der Bank Saderat Iran mit dem US-Finanzsystem und setzte im Januar 2007 auch die Bank Sepah und ihre britische Tochtergesellschaft Bank Sepah International auf die schwarze Liste . Im Oktober 2007 hat das US-Finanzministerium die Bank Melli und die Bank Mellat auf die schwarze Liste gesetzt .

Unter dem Druck der USA haben 12 chinesische Banken seit Anfang September 2007 ihre Beziehungen zu iranischen Banken reduziert, fünf von ihnen jedoch Mitte Januar 2008 ihre Geschäftsbeziehungen wieder aufgenommen Banken umgehen US-Sanktionen , indem sie Transaktionen für sie durchführen.

Tauschhandel

Die Zentralbank verfügt aufgrund der internationalen Sanktionen und der Probleme beim Geldtransfer im In- und Ausland über begrenzte Devisenreserven. Im Jahr 2012 haben die USA einseitig die Sanktionen ausgeweitet , die ausländische Firmen, die Geschäfte mit der Zentralbank machen, vom US-Finanzsystem abgeschnitten haben. Der Iran nutzt Berichten zufolge zunehmend Tauschhandel , Bargeldschmuggel , Gold und lokale Währungen seiner Handelspartner, um die internationalen Sanktionen zu umgehen. Das CBI wurde aufgrund der Beteiligung der Bank am iranischen Atomprogramm von der US-Regierung auf die schwarze Liste gesetzt und ist infolgedessen seit März 2012 für die Nutzung von SWIFT gesperrt .

Veröffentlichungen

Die iranische Zentralbank veröffentlicht eine Vielzahl von Zeitschriften für allgemeines und Fachpublikum, darunter Wirtschaftstrends , Bulletin , Jahresrückblick , Wirtschaftsbericht und Bilanz . Weitere Veröffentlichungen sind Broschüren, Monographien und Broschüren. Viele dieser Dokumente sind auch auf Englisch verfügbar .

Siehe auch

Verweise

Quellen

  • Yeganeh, M. (15. Dezember 1988), BĀNK-E MARKAZĪ-E ĪRĀN , III/7, Encyclopædia Iranica, S. 696–698
  • Basseer, P.; Clawson, P.; Floor, W. (15. Dezember 1988), BANKING , III/7, Encyclopædia Iranica, S. 698–709
Emissionsbank des Iran
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Zentralbank des Iran
1960–heute
Amtsinhaber