Bauernversicherungsgruppe - Farmers Insurance Group

Farmers Insurance Group

Logo seit 2013
Typ	Privatgelände
Industrie	Finanzdienstleistungen
Gegründet	1928 ; Vor 93 Jahren Los Angeles , Kalifornien , USA ( 1928 )
Gründer	John C. Tyler Thomas E. Leavey
Hauptquartier	6301 Owensmouth Avenue Woodland Hills, Los Angeles, Kalifornien , uns
Bereich bedient	Vereinigte Staaten
Schlüsselpersonen	Jeffrey J. Dailey ( CEO & Direktor)
Dienstleistungen	Versicherungen , sonstige Finanzdienstleistungen
Einnahmen	11,65 Milliarden US-Dollar (2019)
Nettoergebnis	-70,5 Millionen US-Dollar (2019)
Bilanzsumme	17,02 Milliarden US-Dollar (2019)
Gesamtkapital	4,1 Milliarden US-Dollar (2019)
Anzahl der Angestellten	12.740 (2019)
Elternteil	Zürich Versicherungsgruppe
Abteilungen	Farmers Insurance Foremost Insurance Bristol West Insurance 21st Century Insurance Farmers Life
Webseite	www.farmers.com

Farmers Insurance Group (informell Farmers ) ist eine amerikanische Versicherungsgruppe für Automobile, Eigenheime und Kleinunternehmen und bietet auch andere Versicherungs- und Finanzdienstleistungsprodukte an. Farmers Insurance hat mehr als 48.000 exklusive und unabhängige Agenten und rund 21.000 Mitarbeiter. Farmers ist der Handelsname für die drei gegenseitigen Versicherer Farmers, Fire und Truck, die ihren Versicherungsnehmern gehören. Die schadenfreien Aktivitäten von Farmers werden von einem Anwalt geleitet, der Farmers Group Inc, einer hundertprozentigen Tochtergesellschaft der Zurich Insurance Group.

Geschichte

1922 bis 2000

1922

Die zukünftigen Mitbegründer von Farmers, John C. Tyler und Thomas E. Leavey, trafen sich zum ersten Mal, nachdem Tyler nach Kalifornien gezogen war . Tyler und Leavey waren beide in ländlichen Gebieten aufgewachsen und glaubten, dass Bauern und Viehzüchter, die bessere Fahrleistungen hatten als Städter, niedrigere Versicherungsprämien verdienten. In den 1920er Jahren gründeten Landwirte in den Vereinigten Staaten ihre eigenen Versicherungsgesellschaften und Genossenschaften auf Gegenseitigkeit, um kostengünstigere Policen zu haben. Tyler, der Sohn eines Versicherungsvertreters aus South Dakotan, und Leavey, der früher für das Federal Farm Loan Bureau und die National Farm Loan Association gearbeitet hatte , erkannten, dass diese Bauern, Viehzüchter und andere ländliche Fahrer ein übersehener Markt waren und wollten eine eigene Autoversicherung.

1927

Tyler und Leavey erhielten vom Gründer der Bank of America ein Darlehen , mit dem sie ihr Unternehmen gründen konnten.

1928

Tyler und Leavey öffneten die Türen zu ihrem neu gegründeten Unternehmen Farmers Automobile Inter-Insurance Exchange in der Innenstadt von Los Angeles, Kalifornien . Tyler war Präsident und Leavey Vizepräsident. Ein Vertriebsleiter und eine Sekretärin komplettierten das vierköpfige Team.

Am 28. März 1928 wurde die erste Sitzung des Gouverneursrats einberufen. Zwei Tage später versicherte Charles Brisco seinen 1925er Cadillac Phaeton und wurde der erste Farmers-Kunde.

1935

Truck Insurance Exchange , ein neuer gegenseitiger Versicherer , wurde gegründet, um sich auf Lkw-Versicherungen zu spezialisieren.

1936

Farmers Insurance Exchange wurde vom National Underwriter zum führenden Gegenseitigkeitsfaktor bei den verdienten Prämien für Autoversicherungen ernannt.

1937

Das neue Hauptgebäude der Farmers Automobile Inter-Insurance Exchange und Truck Insurance Exchange, das von Walker & Eisen im modernen Stil entworfen wurde , wird am Wilshire Boulevard eröffnet . Die Architekten Claud Beelman & Herman Spackler fügten 1949 4 Etagen und eine Gartenterrasse im siebten Stock für die Mitarbeiter hinzu.

1942

Fire Insurance Exchange , der dritte auf Gegenseitigkeit beruhende Versicherer, wurde ins Leben gerufen und ist auf Hausratversicherungen spezialisiert.

1950

Die Mid-Century Insurance Company wurde eine Tochtergesellschaft der Farmers Insurance Exchange. Neben dem Versicherungsschutz der drei ursprünglichen Börsen bot Mid-Century Versicherungsschutz für Binnenschifffahrt , Raub, Einbruch, persönliche Leitungen, Spiegelglas, ausgewählte Anleihen und Floater .

1953

Die in Seattle ansässige New World Life Insurance Company wurde von Farmers übernommen.

1959

Die Landwirte begannen mit der jährlichen Teilnahme an der Pasadena Rose Parade und starteten ihre Teilnahme an Paraden und Gemeindeveranstaltungen im ganzen Land.

1973

John C. Tyler starb im Alter von 86 Jahren. Thomas E. Leavey, der verbleibende Mitbegründer, übernahm die Position des CEO.

1978

Thomas E. Leavey im Ruhestand.

1988

Nach einem achtmonatigen Übernahmekampf erwarb BATUS Inc. , die amerikanische Tochtergesellschaft des britischen Mischkonzerns BAT Industries Plc, die Farmers Group, Inc. für 5,2 Milliarden US-Dollar und wurde alleiniger Aktionär der 68 Millionen Stammaktien des Unternehmens.

1989, 1991 und 1994

Mehrere Großkatastrophen stellten die Farmers Insurance vor finanzielle Herausforderungen. Das Erdbeben in San Francisco 1989 , das Feuer in Oakland 1991 und das Erdbeben in Northridge, Kalifornien 1994, waren die drei bedeutendsten Katastrophen. Allein die Schäden durch das Erdbeben in Northridge wurden auf 1,3 Milliarden US-Dollar geschätzt.

1998

Im September 1998 entstand die Zurich Financial Services Group aus der Fusion mit dem Finanzdienstleistungsgeschäft von BAT Industries für 18,6 Milliarden US-Dollar durch eine duale Holdingstruktur.

2000 bis heute

2000

Im März 2000 erwarb die Farmers Exchanges die Foremost Corporation of America (Foremost Insurance Group), einen führenden Hersteller von Fertighäusern und einen bedeutenden Versicherer von Freizeitfahrzeugen , Booten und anderen Spezialsparten.

Im August 2000 registrierte sich Farmers Financial Solutions bei der US-Börsenaufsichtsbehörde SEC als Broker-Dealer . Dadurch begann Farmers, Investmentfonds und variable Versicherungsprodukte anzubieten .

Im Oktober 2000 wurde die Zürcher Struktur vereinfacht und unter einer einzigen Schweizer Holding zusammengefasst. Die Aktien von Allied Zurich und Zurich Allied wurden durch Aktien der neu gegründeten Zurich Financial Services mit einer Primärkotierung an der SWX Swiss Exchange ( Tickersymbol : ZURN) und einer Sekundärkotierung in London ersetzt. Die American Depositary Receipts (ADRs) von Zurich Financial Services werden an der American Stock Exchange gehandelt.

2005

Im Jahr 2005, nach dem Hurrikan Rita getroffen Beaumont, Texas , so dass es ohne Macht brachte Farmer Insurance in fast 300 Versicherungsregulierer Außen Sachschäden , um zu beurteilen , den Wiederaufbau, zur Verfügung gestellt von $ 100.000 für die Notfalleinsatzzentrale zu beschleunigen, und zwei schlecht Megawatt benötigt elektrische Generatoren.

2007

Im Juli 2007 erwarben die Farmers Exchanges Bristol West Holdings, Inc., die Muttergesellschaft einer Gruppe von Versicherern, die sich auf nicht standardmäßige Autoversicherungen spezialisiert haben, die Versicherungsschutz für Fahrer bieten, deren Fahrausweise oder andere Probleme den Abschluss einer Versicherung erschweren.

Während der Waldbrände in Kalifornien im Oktober 2007 war Farmers eines von wenigen Unternehmen, das Einrichtungen errichtete, um seinen Kunden zu helfen. Neben Schecks für Evakuierungskosten, Schadenersatzansprüche, Unterkunft und Verpflegung lud das Unternehmen Werbespots ein, in denen seine Kunden aufgefordert wurden, diese Einrichtungen zu nutzen. Das Unternehmen verfügt nun auch über 2 Busse, die als Mobile Command Center dienen. Dieses mobile Schadenzentrum traf nur zwei Tage nach Ausbruch der Brände im Qualcomm-Stadion ein.

2009

Im April 2009 kündigte Farmers an, 21st Century Insurance für 1,9 Milliarden US-Dollar von AIG zu übernehmen. Durch die Übernahme wurde Farmers zum drittgrößten Privatversicherungsunternehmen in den USA. Zu den erworbenen Vermögenswerten gehörte AIG Hawaii.

2014

Als Reaktion auf die zunehmende Zahl tödlicher Stürme zwischen 2010 und 2013 begann Farmers Insurance mit der Erforschung eines Modells, mit dem Gemeinden in den Vereinigten Staaten die Zeit für die Wiederherstellung von Wohngebäuden erheblich verkürzen könnten. In Zusammenarbeit mit SBP , einer in New Orleans ansässigen Katastrophenhilfeorganisation , entstand das Disaster Recovery Playbook, eine sich entwickelnde Online-Ressource. Seit der ersten Erstellung des Leitfadens wurde AmeriCorps in das Team aufgenommen.

2020

Im Dezember 2020 gaben Farmers Exchanges und Farmers Group, Inc. (FGI) bekannt, dass sie gemeinsam das Schaden- und Unfallgeschäft von MetLife (MetLife Auto & Home) übernehmen werden.

Betrieb

• Die Farmers Exchanges mit Sitz in Los Angeles, CA, sind drei gegenseitige Versicherer oder versicherungsübergreifende Börsen (Farmers Insurance Exchange, Fire Insurance Exchange und Truck Insurance Exchange), die ihren Versicherungsnehmern gehören. Die Farmers Exchanges bieten direkt oder über ihre Tochtergesellschaften und verbundenen Unternehmen in den Vereinigten Staaten Hausratversicherungen, Autoversicherungen, Gewerbeversicherungen und Finanzdienstleistungen an. Farmers Group, Inc. (dba Farmers Underwriters Association) und ihre Tochtergesellschaften, die Truck Underwriters Association und die Fire Underwriters Association, erbringen als ihre Rechtsanwälte bestimmte anspruchsunabhängige Verwaltungsdienste für die Farmers Exchanges. Die Farmers Exchanges halten keine Beteiligung an der Farmers Group, Inc., und weder die Farmers Group, Inc. noch ihre oberste Muttergesellschaft, die Zurich Financial Services Ltd., ein Schweizer Unternehmen, halten eine Beteiligung an einer der Farmers Exchanges.
• Die Foremost Insurance Group mit Hauptsitz in Grand Rapids , Michigan, ist eine Gruppe von Unternehmen, die hauptsächlich Spezialprodukte wie Wohnmobile, Wohnmobile, Wohnwagen und Spezialwohnungen, Motorräder, Geländefahrzeuge, Boote und Wasserfahrzeuge versichern. Sie wurde 1952 gegründet und im März 2000 von den Farmers Exchanges übernommen. Die Foremost-Unternehmen sind Tochtergesellschaften der Farmers Exchanges.
• Die Bristol West Insurance Group wurde im Juli 2007 ein Teil von Farmers. 1973 begann sie mit der Bereitstellung von privaten Pkw-Versicherungen für Einwohner von Florida und bietet nun Haftpflicht- und Sachschadenversicherungen – ausschließlich für private Pkw – in den Vereinigten Staaten an. Die Gesellschaften von Bristol West sind Tochtergesellschaften der Farmers Exchanges.
• 21st Century Insurance mit Hauptsitz in Wilmington , Delaware, wurde im Juli 2009 ein Teil von Farmers. 21st Century vermarktet über das Internet und Direktmarketingkanäle private Kfz-Versicherungen an Verbraucher in den gesamten Vereinigten Staaten. Die 21st Century Insurance Companies sind Tochtergesellschaften der Farmers Exchanges.
• Farmers New World Life Insurance Company wurde 1910 als katholische Lebensversicherungsgesellschaft in Spokane , Washington, gegründet. Später im selben Jahr wurde sie in New World Life Insurance Company umbenannt. 1953 wurde sie von Farmers Group, Inc. übernommen. 1954 wurde ihr Name in die heutige Farmers New World Life Insurance Company geändert. Die Farmers New World Life Insurance Company hat ihren Sitz jetzt in Bellevue, Washington, einem Vorort von Seattle. Es bietet flexible universelle Lebensversicherungen , traditionelle Risikolebensversicherungen, Lebensversicherungen und Rentenversicherungen. Farmers New World Life Insurance Company ist eine Tochtergesellschaft der Farmers Group, Inc.
• Farmers Financial Solutions, LLC. wurde im Jahr 2000 von Farmers Exchanges gegründet, um Kunden Finanzprodukte anzubieten.

Produkte und Dienstleistungen

Zu den Produkten und Dienstleistungen der Landwirte gehören:

• Autoversicherung;
• Hausratversicherungen, einschließlich Hausbesitzer-, Eigentumswohnungs- und Mieterversicherungen, Wohnmobil- und Fertighausversicherungen, Spezialhausversicherungen, einschließlich Vermieter- und Mietimmobilien, Saisonhäuser und Ferienhäuser sowie Hochwasserversicherungen durch das National Flood Insurance Program;
• Motorradversicherung;
• Lebensversicherungen, einschließlich Risikolebensversicherungen, Gesamtlebensversicherungen und Universallebensversicherungen;
• Freizeitversicherungen, wie Versicherungen für Boote, ATVs, Wohnmobile und Wohnwagen;
• Betriebsversicherungen für kleine und mittlere Unternehmen, wie Haftpflicht- und Sachversicherungen, gewerbliche Kfz- und Arbeiterunfallversicherungen für Wohnungs- und Gewerbeimmobilienbesitzer, Handwerksbetriebe, Wohnungseigentümergemeinschaften, Einzelhandelsgeschäfte, Dienstleister, Büros, religiöse Organisationen, Bildungs- und gemeinnützige Organisationen, Hotels, Motels, Bed & Breakfasts und andere Unternehmen in den Bereichen Leichtindustrie, Restaurant, Großhandel sowie Autoservice und -reparatur; und
• Finanzdienstleistungen und -produkte, wie Investmentfonds und variable Annuitäten.

Patenschaften

Bauernfeld

Im Februar 2011 gab Farmers bekannt, ein Fußballstadion in der Stadt Los Angeles zu sponsern. Dieses Stadion hätte sich in der Innenstadt in der Nähe des Staples Centers befunden . Der Vertrag wurde für 30 Jahre unterzeichnet und die geschätzten Kosten beliefen sich auf 700 Millionen US-Dollar. Der Deal hätte mit 20 Millionen US-Dollar für das erste Jahr begonnen, dann eventuelle Erhöhungen. Das Stadion sollte „ Farmers Field “ heißen . Das Stadionprojekt wurde abgebrochen, nachdem Kroenke Sports & Entertainment angekündigt hatte, ein eigenes Stadion als Heimstadion der Los Angeles Rams und Los Angeles Chargers zu bauen .

Die Farmers Insurance Open

Farmers wurde 2010 Titelsponsor des Farmers Insurance Open PGA-Turniers in Torrey Pines, Kalifornien. Die Veranstaltung bringt jedes Jahr Millionen für lokale Wohltätigkeitsorganisationen in San Diego ein. www.farmersinsuranceopen.com

NASCAR

Farmers war von der Saison 2012 bis zum Ende der Saison 2017 Sponsor des Chevrolet SS Nr. 5, der von Kasey Kahne für Hendrick Motorsports in der Monster Energy NASCAR Cup Series gefahren wurde. Im Jahr zuvor sponserte Farmers Mark Martin und einige Jahre zuvor Travis Kvapil . Farmers war der erste, der einen #Hashtag auf einem Rennwagen einführte. Kahnes erster Sieg in der Nr. 5 war 2012 beim Coca-Cola 600 auf dem Charlotte Motor Speedway . Farmers fördert seine Motorsport-Beziehung über die Farmers Racing-Website. Am Ende der Saison 2017 verließ Farmers Insurance Hendrick Motorsports und NASCAR. Die Kombination brachte 6 Siege in 6 Jahren zusammen, darunter ein Brickyard 400 .

Werbung

Die Fernsehwerbung der Farmers Insurance Group dreht sich normalerweise um die "Farmers University", eine fiktive Institution, in der Professor Nathaniel Burke ( JK Simmons ) Farmers-Mitarbeiter über verschiedene unwahrscheinliche Versicherungsansprüche (oft mit hinterhältigen Tieren) aufklärt, die das Unternehmen abdeckt.

Kritik

Beschwerden an die staatlichen Versicherungsabteilungen

Im Jahr 2006 erhielt Farmers Insurance die meisten Beschwerden bei den staatlichen Versicherungsabteilungen in Washington und Oregon .

Klagen

• Im Jahr 2005 weigerte sich das Unternehmen, einen Autounfall geltend zu machen, da der Unfall angeblich von einem anderen Fahrer vorsätzlich verursacht wurde. Trotz der Forderungen von Farmers forderte der Bundesstaat Washington das Unternehmen auf, die Forderung zu bezahlen.
• In Betty Jo Walker gegen Farmers Insurance (2007) wurde Farmers zu einer Geldstrafe von 3 Millionen US-Dollar verurteilt, weil sie ein Paar Hausbesitzer mit begrenztem Einkommen nicht vor Fahrlässigkeitsansprüchen verteidigt hatte.
• In Goddard v. Farmers Insurance (2008) wurde Farmers zur Zahlung von 2,5 Mio. Der ursprüngliche Strafschadenersatz belief sich auf 20 Millionen US-Dollar.
• In Möller v. Bauern Ins. Co. of Washington (2013) wurde dem Unternehmen vorgeworfen, gegen staatliche Gesetze verstoßen zu haben, indem es "Wertminderungen" nicht bezahlt habe, d. h. den Wertverlust, den bestimmte versicherte Fahrzeuge selbst nach der Reparatur erleiden. Die Sammelklage wurde im Gegenzug für Zahlungen des Unternehmens beigelegt, die 48,5 Millionen US-Dollar nicht übersteigen. Das Unternehmen lehnte jegliche Haftung ab.
• Im Jahr 2015 wurde Farmers von aktuellen und ehemaligen Mitarbeitern mit einer mutmaßlichen Sammelklage konfrontiert, die angaben, dass ihnen Überstundenlöhne und Pausen gekürzt wurden. Die Klage wurde nach dem kalifornischen Private Attorney General Act von vier hochrangigen Vertretern von gewerblichen Schadenersatzansprüchen eingereicht, die geltend machen, dass die Landwirte sie fälschlicherweise als von der Überstundenvergütung befreit eingestuft haben, wenn sie oft mehr als die üblichen 8 Stunden pro Tag und damit manchmal mehr als 40 Stunden pro Woche benötigen .
• Ebenfalls im Jahr 2015 reichte eine Reihe von weiblichen Rechtsanwältinnen, die als interne Rechtsberaterinnen von Farmers beschäftigt waren, eine Sammelklage ein, in der sie behaupteten, sie seien diskriminiert worden, weil sie weniger Löhne als männliche Anwälte in vergleichbaren Positionen erhalten und für Beförderungsmöglichkeiten übergangen wurden. Die Sammelklage wurde im Juni 2016 durch eine Vereinbarung beigelegt, die 4 Mio. Dazu gehören eine Erhöhung des Anteils weiblicher Anwälte in den höheren Gehaltsgruppen und ein dreijähriger Zeitraum, in dem ein Beamter des Unternehmens die Einhaltung der Vereinbarung überwacht, seine internen Anwälte in Diversity schult und regelmäßig Fortschrittsberichte an die Anwälte, die den Kläger in der Sammelklage vertreten haben.

Finanzratings

• AM Bestes Unternehmen : A (Ausgezeichnet)
• Moody's Investor Service : A2 (gut)
• Standard und Poor's : AA- (sehr stark)

Kundenservice-Datensatz

• Der von der University of Michigan durchgeführte American Customer Satisfaction Index 2006 ergab, dass die Kundenzufriedenheit mit Farmers genau auf dem gleichen Niveau lag wie in der gesamten Sach- und Unfallversicherung. Darüber hinaus hat sich die Zufriedenheit der Landwirte von 2005 bis 2006 unter den befragten Unternehmen am stärksten verbessert.
• Im März 2006 wurde Farmers Insurance von Consumer Reports als eine der „Schlechtesten“ unter 27 Versicherungsgesellschaften in Bezug auf die Abzahlung von (Auto-)Schäden in 30 Tagen oder weniger eingestuft.
• In der JD Powers 2007 Collision Repair Satisfaction Study, die zwischen 2001 und 2004 befragte Kunden umfasste, erhielt Farmers Insurance in allen vier untersuchten Kategorien die niedrigsten Bewertungen: "Gesamterfahrung", "Schadensabwicklung", "Schadensvertreter" und " Anspruchsprozess und Verfahren." Von den 26 befragten Unternehmen belegt Farmers den 20. Platz.
• 2005, 2006 und 2007 gewann die Farmers Insurance Group den JD Power Award für Call Center Customer Service Excellence.
• Im Jahr 2008 hatte Bristol West eine Beschwerdequote von 3,42, während der nationale Median laut NAIC bei 1,0 lag.
• Im Jahr 2006 erhielt Farmers Insurance die meisten Beschwerden bei den staatlichen Versicherungsabteilungen in Washington und Oregon .

Siehe auch

Verweise

Externe Links

• Offizielle Website der Farmers Insurance Group