Erste Lösung Geldüberweisung - First Solution Money Transfer

Erste Lösung Geldüberweisung
Typ Privat
Industrie Devisenmarkt
Gegründet 2004 ( 2004 )
Verstorbene Jawohl
Hauptquartier
London
,
England
Anzahl an Orten
 41 Filialen
Schlüsselpersonen
 Dr. Fazal Mahmoud (Vorsitzender)
Gulam Rabbani Rumi (Direktor)
Shah Mohammad Abdul Hadi (Direktor)
Produkte Kleidung
Einnahmen 87 Millionen Pfund (vor dem Zusammenbruch)
Eigentümer Mamun Chowdhury
Rob Huson
Anzahl der Angestellten
 Über 100 Agenten
Webseite first-solution .co .uk

Erste Lösung Money Transfer war ein UK basierte private Gesellschaft mit beschränkter Haftung , die einen bereitgestellte Geldtransfer - Service , Expatriates der Einrichtungen bot , um ihre Familie in Bangladesch zu übertragen Geld zurück.

Im Juni 2007 ging das Unternehmen in Liquidation, weil es fast 2 Millionen GB Pfund an die Öffentlichkeit schuldete, von denen die meisten aus der Region Sylhet in Bangladesch stammten .

Von verschiedenen Gemeindevorstehern und dem örtlichen Parlamentsmitglied organisierte Kampagnen haben zu Untersuchungen des Zusammenbruchs durch die Metropolitan Police und zu einer Überprüfung dieser Branche durch die Regierung geführt. Bis 2009 sollen in diesem Bereich strengere Vorschriften eingeführt werden. Die Regierung hat auch Unterstützung für die Einrichtung eines Krisenfonds zur Entschädigung der Opfer angekündigt.

Geschichte

Nach den beim Companies House verfügbaren Unterlagen wurde First Solution Money Transfer am 14. April 2004 als Gesellschaft mit beschränkter Haftung mit einem Stammkapital von 100 GBP gegründet . Von diesen wurden 35 Aktien von Dr. Fazal Mahmood, 35 von Herrn Ghulam Rabbani . gehalten , 25 von Shah Mohammed Abdul Hadi und 5 von Mohammed Nazrul. Alle vier wurden als Direktoren des Unternehmens ernannt und Ghulam Robbani als Unternehmenssekretär. Im Geschäftsjahr 2005-06 wurden weitere 40.000 Aktien zu je 1 GB £ ausgegeben, aber die Dokumente geben keinen Hinweis darauf, wie oder an wen die Aktien verteilt wurden.

Bei der Vorlage ihrer Abschlüsse gegenüber Companies House legte First Solution verkürzte Abschlüsse gemäß dem Financial Reporting Standard for Smaller Entities vor; Diese Standards machten es auch überflüssig , den Behörden eine Kapitalflussrechnung vorzulegen. Infolgedessen sind die von Companies House verfügbaren Daten über die Geschäftsaktivitäten von First Solution bemerkenswert dürftig.

Wie die Zahlen zeigen, ist der bedeutendste Posten auf den Konten von First Solution Money Transfer ein zinsloses Darlehen, das das Unternehmen an First Solution UK Ltd gewährt hatte und dessen Direktoren Dr. Fazal Mahmood und Herr Ghulam Rabbani waren. Dieses Darlehen belief sich 2005 auf 24.834 GB und war 2006 auf 190.697 GB gestiegen. Aus den Dokumenten geht auch hervor, dass sich die Direktoren in den Jahren 2004-05 9.600 GB und einen ähnlichen Betrag im folgenden Jahr bezahlten, in dem unabhängige Prüfer tätig waren zahlten auch 5.000 GB für ihre Dienste.

Im Einklang mit der Selbstdarstellung des Unternehmens als kleines Unternehmen kamen die Direktoren zu dem Schluss, und die Wirtschaftsprüfer stimmten zu, dass keine Angaben zu den Geldern gemacht werden müssen, die das Unternehmen im Auftrag seiner Kunden nach Bangladesch überwiesen hat. Daher war der einzige Hinweis auf den Erfolg (oder Misserfolg) des Unternehmens bei der Umsetzung seines Kerngeschäfts die Feststellung eines geringen Verlustes von 435 GBP bei seinen Devisengeschäften im Zeitraum 2005-2006. Angaben über die Tätigkeit des Unternehmens im folgenden Geschäftsjahr liegen im Companies House nicht vor, da das Geschäft bis dahin zusammengebrochen war.

Firmenstruktur

First Solution Money Transfer hatte seinen Hauptsitz im London Muslim Centre im Osten Londons mit einem weiteren prominenten Büro in der Brick Lane . Weitere Niederlassungen und angeschlossene Agenten waren in den größeren Städten Großbritanniens und einige im Rest Europas verstreut.

Das Unternehmen wuchs seit seiner Gründung im Juli 2004 und steigerte den Umsatz von 4 Mio. GBP auf ca. 87 Mio. GBP im Jahr 2007

Liquidation

Das Unternehmen ging im Juni 2007 in Liquidation , da nach Angaben der Unternehmensleiter 1,7 Millionen Pfund Sterling an die Öffentlichkeit gezahlt wurden, die in den vorangegangenen 2-3 Monaten seinen Geldtransferservice genutzt hatte.

Der Skandal hat die britische Geldtransferbranche in Bangladesch erschüttert. Die Regierung von Bangladesch ergreift derzeit Maßnahmen, um sicherzustellen, dass sich eine ähnliche Situation nicht wiederholt.

Die plötzliche Schließung der ehemaligen First Solution Money Transfer Ltd (jetzt bekannt als XTL Ltd) am 28. Juni 2007 war ein schwerer Schlag für die britische Gemeinde in Bangladesch, die damit ihr hart verdientes Geld an Verwandte in Bangladesch schickte.

Seitdem haben einige der ehemaligen Agenten und Filialmitarbeiter von First Solution ein „Corporate Recovery“-Paket in Angriff genommen, um diese Situation zu lösen und eine Position zu erreichen, in der alle Überweisungsgläubiger bezahlt werden können.

Das neue Management von First Solution, bestehend aus 13 ehemaligen Agenten und Niederlassungen, hat die Marke First Solution erfolgreich übernommen und im Mai 2008 den Handel aufgenommen.

Eines der erklärten Ziele der neuen Organisation war es, so viel Geld wie möglich an Menschen zurückzuzahlen, die durch den Skandal Geld verloren hatten. Wie viel Geld zurückgezahlt wurde, ist unklar.

Es wurde erwartet, dass die britische Regierung bis 2009 strengere Vorschriften für diesen Sektor einführt.

Bangladesch Bank

Der Gouverneur der Bangladesh Bank erklärte, dass First Solution von der Bangladesh Bank keine Lizenz erteilt wurde. Auf der Website der Bangladesh Bank wird jedoch aufgeführt, dass First Solution Vereinbarungen mit einer Reihe von Banken in Bangladesch hat, über die es erlaubt war, Geld ins Land zu überweisen.

Es gibt jedoch auch eine Reihe von Unternehmen im Vereinigten Königreich, die Bangladesch Überweisungsfazilitäten zur Verfügung gestellt haben, die weder die Genehmigung der Bangladesh Bank haben noch in der britischen Sektion der Liste der Anbieter für Auslandsüberweisungen der Bangladesh Bank aufgeführt sind.

In einem Artikel im East London Advertiser schlägt Dr. Roger Ballard vom Centre for Applied South Asian Studies an der University of Manchester vor, dass First Solution möglicherweise das erste Ergebnis der Bemühungen des britischen Department for International Development (DFID) war, „informelle“ gemeinschaftsbasierte Wertetransfernetzwerke durch „zuverlässigere“ formelle Initiativen des Sektors ersetzen. DFID gewährte der Bank of Bangladesh einen Zuschuss in Höhe von 7,5 Millionen GB , um genau dies zu erreichen.

Aber obwohl ihr öffentlich angekündigter Grund dafür war, Migranten billigere und zuverlässigere Dienstleistungen zu bieten, bestand der zugrunde liegende Subtext solcher Initiativen – auch stark von der Weltbank und dem US-Finanzministerium unterstützt – darin, diese „informellen“ „Untergrund“-Netzwerke zu verhindern von Terroristen und Drogenschmugglern genutzt werden - obwohl es kaum oder keine Hinweise darauf gibt, dass Hawala- Netzwerke tatsächlich für solche Zwecke genutzt werden. Die meisten sachkundigen Kommentatoren kamen zu dem Schluss, dass solche „informellen“ Netze Wanderarbeitnehmern einen Service bieten, der leichter zugänglich, billiger, schneller und wenn überhaupt noch zuverlässiger ist als der von Banken und anderen Agenturen des früheren Sektors.

DFID dachte anders. First Solution war nur allzu bereit, dem zuzustimmen, und hielt sich sorgfältig an die notwendigen regulatorischen Anforderungen – bei denen es um die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung und der Bekämpfung der Geldwäsche ging . Die Vorschriften enthielten keinen Hinweis auf Maßnahmen zur Gewährleistung der finanziellen Sicherheit. In der Vergangenheit war dies nicht erforderlich. Vertrauensbasierte Netzwerke, die aus lokalen Gemeinschaften hervorgegangen waren, waren äußerst zuverlässig.

First Solution war jedoch eine ganz andere Art von Biest. Es wurde von oben nach unten organisiert, hatte den Segen der Bangladesh Bank und vielleicht auch des DFID (obwohl sie bisher den Kopf weit unter der Brüstung gehalten haben). Aber First Solution war eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung: Sie basierte nicht auf Netzwerken gegenseitigen Vertrauens oder Koalitionen der Gegenseitigkeit; und als Gesellschaft mit beschränkter Haftung operierte sie nach dem Prinzip der Vorbehaltsklausel - Käufer aufgepasst. Das ist die kapitalistische Logik der Formalität.

Ursache des Untergangs

Es ist noch unklar, ob sich die Situation durch den Mediendruck verschärft hat, der Tausende von Menschen veranlasst hat, sofortige Rückerstattungen zu verlangen, was effektiv eine Cashflow-Krise im Unternehmen verursacht und es gezwungen hat, Liquidatoren einzuschalten. Derzeit wird untersucht, ob das Problem in vollem Umfang vorliegt und ob das Unternehmen in betrügerische Aktivitäten verwickelt war oder riskante Spekulationsgeschäfte auf dem Devisenmarkt getätigt hat .

In einer auf der Website des Unternehmens veröffentlichten Presseerklärung erklärten die Direktoren, dass Bangla TV , ein in Großbritannien ansässiger bengalischsprachiger Satellitenfernsehsender, unverantwortlich gewesen sei, eine wütende öffentliche Meinung zu zeigen, die dazu aufrief, dass die Direktoren und ihre Familien "verfolgt" werden und nicht ruhen, bis sie "nackt auf der Straße" gezeigt wurden. Die Direktoren haben auch erklärt, dass Bangla TV Panik in der Gemeinde ausgelöst habe, indem sie fälschlicherweise behauptete, das Unternehmen sei am 25. Juni 2007 in Konkurs gegangen, als es am 25. Juni 2007 in Konkurs gegangen sei Die damals angestrebte Geldspritze war als direkte Folge dieser Falschdarstellungen von Bangla TV gescheitert.

In einem E-Mail-Interview, das der Nachrichtenseite von E-Bangladesh gegeben wurde, bekräftigten die Direktoren ihre Ansichten zur Ursache des Untergangs.

Untersuchung

Auf Ersuchen von Stephen Timms , Minister des Ministeriums für Wirtschafts-, Unternehmens- und Regulierungsreform, wurde eine Untersuchung eingeleitet . In den frühen Morgenstunden des 6. Juli 2007 beschlagnahmte die Metropolitan Police Dokumente und Computer aus dem Hauptsitz von First Solution in London. Diese Materialien wurden nun von der Companies Investigation Branch des BERR (ehemals DTI ) angefordert.

Kampagnen

Am 8. Juli 2007 wurde eine Kundgebung am gehalten Altab Ali Park , wo George Galloway die Regierung aufgefordert , die Opfer für das Geld , das sie in diesem Skandal verloren zu kompensieren.

Am 10. Juli 2007 hielt George Galloway ein Treffen mit Kitty Ussher ( Wirtschaftssekretärin im Finanzministerium ) ab und forderte die Regierung auf, einen Krisenfonds nach Farepak-Art einzurichten , um die Opfer zu entschädigen. Der Minister sagte, es werde Unterstützung für einen solchen Fonds von der Regierung geben und dem Parlament werde in Kürze eine Erklärung zur Krise der Ersten Lösung vorgelegt.

Hunderte von Menschen demonstrierten am 11. Juli 2007 und setzten sich für Abgeordnete vor den Häusern des Parlaments ein. Die Regierung hat bestätigt, dass sie ein Rettungspaket zur Entschädigung der Opfer plant, obwohl die Regierung selbst kein Geld in den Fonds spenden würde. Das Thema wurde am 18. Juli 2007 im Parlament debattiert.

Am 3. August 2007 wurden die offiziellen Konkursverwalter der Regierung auf Ersuchen des Außenministers Stephen Timms zu vorläufigen Konkursverwaltern ernannt. Als vorläufiger Gerichtstermin wurde der 6. November 2007 bekannt gegeben.

Die Direktoren von First Solution Branches arbeiten seit Beginn dieses Fiaskos hinter den Kulissen daran, einen Rettungsplan zu entwickeln, um First Solution Money Transfer Ltd wiederzubeleben. Der Rettungsdeal würde bedeuten, dass die Gläubiger ihr Geld zurückbekommen und auch First Solution Money Transfer Ltd geht nicht in die Geschichtsbücher als großer Geschäftsausfall in Bangladesch in Großbritannien ein. Der Plan wartet derzeit auf die Genehmigung durch das Finanzministerium und die High Courts.

Siehe auch

Verweise

Externe Links