Devisenbetrug - Foreign exchange fraud

Austauschjahr
Wechselkurse
Märkte
Vermögenswerte
Historische Vereinbarungen
Siehe auch

Devisenbetrug ist ein Handelssystem, mit dem Händler betrogen werden , indem sie davon überzeugt werden, dass sie durch den Handel auf dem Devisenmarkt einen hohen Gewinn erwarten können . Laut Michael Dunn von der US Commodity Futures Trading Commission wurde der Devisenhandel Anfang 2008 zu einer häufigen Form von Betrug .

Der Devisenmarkt ist bestenfalls ein Nullsummenspiel , was bedeutet, dass was auch immer ein Händler gewinnt, ein anderer verliert. Maklerprovisionen und andere Transaktionskosten werden jedoch von den Ergebnissen aller Händler abgezogen, was Devisen zu einem Negativsummenspiel macht .

Interventionen der US-Regierung

Im August 2008 richtete die CFTC eine spezielle Task Force ein, um den wachsenden Devisenbetrug zu bekämpfen. Im Januar 2010 schlug die CFTC neue Regeln vor, mit denen die Hebelwirkung auf 10 zu 1 begrenzt werden soll, basierend auf "einer Reihe unangemessener Praktiken" auf dem Devisenmarkt für Privatkunden, darunter Werbetrug, mangelnde Transparenz bei der Preisgestaltung und Ausführung von Transaktionen. Unempfindlichkeit gegenüber Kundenbeschwerden und die Ausrichtung auf nicht anspruchsvolle, ältere, vermögende und andere schutzbedürftige Personen ".

Im Jahr 2012 wurde Christopher Ehrman, ein SEC-Veteran, ausgewählt, um das neue SEC-Büro des Whistleblowers zu leiten .

Arten von Betrug

Zu den Betrugsfällen gehören die Abwanderung von Kundenkonten zum Zwecke der Generierung von Provisionen, der Verkauf von Software, die den Kunden zu hohen Gewinnen führen soll, nicht ordnungsgemäß verwaltete "verwaltete Konten", falsche Werbung, Ponzi-Programme und regelrechter Betrug. Es bezieht sich auch auf jeden Forex- Broker im Einzelhandel, der angibt, dass der Devisenhandel eine Investition mit geringem Risiko und hohem Gewinn ist.

Zunahme des Betrugs

Die US-amerikanische Commodity Futures Trading Commission (CFTC), die den Devisenmarkt in den USA reguliert, hat einen Anstieg der skrupellosen Aktivitäten in der Nichtbanken-Devisenbranche festgestellt. Zwischen 2001 und 2006 hat die CFTC mehr als 80 Fälle verfolgt, in denen mehr als 23.000 Kunden betrogen wurden, die 350 Millionen US-Dollar verloren haben. Von 2001 bis 2007 verloren rund 26.000 Menschen 460 Millionen US-Dollar an Devisenbetrug.

Den Markt nicht schlagen

Der Devisenmarkt ist ein Nullsummenspiel, in dem es viele erfahrene, gut kapitalisierte professionelle Händler gibt (z. B. die für Banken arbeiten), die ihre Aufmerksamkeit ganztägig dem Handel widmen können. Ein unerfahrener Einzelhändler hat im Vergleich zu diesen Händlern einen erheblichen Informationsnachteil.

Einzelhändler sind unterkapitalisiert. Somit unterliegen sie dem Problem des Ruins eines Spielers : In einem "fairen Spiel" (eines ohne Informationsvorteile) hat der Spieler mit dem geringeren Kapitalbetrag eine höhere Wahrscheinlichkeit, bankrott zu gehen als ein Spieler mit hohem Kapital. Der Einzelhändler zahlt immer den Bid / Ask-Spread , wodurch seine Gewinnchancen geringer sind als die eines fairen Spiels. Zusätzliche Kosten können Margin-Zinsen beinhalten, oder wenn eine Spot-Position länger als einen Tag offen gehalten wird, kann der Handel jeden Tag "neu angesiedelt" werden, wobei jedes Mal der gesamte Bid / Ask-Spread gekostet wird. In einigen Varianten des Devisenhandels erhalten die Kunden keine normalen fungiblen Futures, sondern schließen stattdessen einen Vertrag mit einem benannten Unternehmen. Selbst wenn das Unternehmen behauptet, als "Forex-Händler" zu fungieren, ist es finanziell daran interessiert, dass der Einzelhandelskunde Geld verliert. Der Vertrag besteht direkt zwischen dem Kunden und dem Pseudohändler, es handelt sich also um einen außerbörslichen Vertrag. Es kann normalerweise nicht an Terminbörsen registriert und gehandelt werden .

Obwohl es für einige Experten erfolgreich möglich ist Arbitrage der Markt für eine ungewöhnlich große Rückkehr, bedeutet dies nicht , dass eine größere Anzahl die gleichen Renditen verdienen konnte sogar die gleichen Werkzeuge, Techniken gegeben, und Datenquellen. Dies liegt daran, dass die Arbitragen im Wesentlichen aus einem Pool endlicher Größe stammen. Obwohl Informationen darüber, wie Arbitrages erfasst werden , ein nicht konkurrierendes Gut sind , sind die Arbitrages selbst ein konkurrierendes Gut . In Analogie: Die Gesamtmenge an vergrabenen Schätzen auf einer Insel ist gleich, unabhängig davon, wie viele Schatzsucher Kopien der Schatzkarte gekauft haben .

Hohe Hebelwirkung

Einige Market Maker bieten eine hohe Hebelwirkung und ermutigen Händler, extrem große Positionen zu handeln. Dies erhöht das vom Market Maker freigegebene Handelsvolumen und erhöht dessen Gewinn, erhöht jedoch das Risiko, dass der Händler einen Margin Call erhält . Während professionelle Devisenhändler wie Banken und Hedgefonds in der Regel nicht mehr als 10: 1 nutzen, kann Privatkunden eine Hebelwirkung von bis zu 1000: 1 angeboten werden.

Betrug nach Ländern

Um die Transparenz zu verbessern, veröffentlichen einige Regulierungsbehörden offen Folgendes: Liste der regulierten Unternehmen, Warnungen an regulierte Unternehmen, gegen regulierte Unternehmen eingeleitete Verfahren, gegen regulierte Unternehmen erhobene Geldbußen, Widerruf der Unternehmenslizenz sowie allgemeine Ankündigungen von Nachrichten.

Vereinigtes Königreich

Auf der Website der Financial Conduct Authority (FCA) finden Sie Leitfäden zur Vermeidung von Betrug / Betrug sowie eine öffentliche Liste der von der FCA aufgezeichneten Warnungen.

  • Offizielle Warnliste der FCA-Investmentfirma
  • Online-Anleitung zur Vermeidung von Betrug
  • FCA-Leitfaden zum Melden eines Betrugs
  • Support-Website für FCA Investment Scam
  • FCA News zu Investmentfirmen

Zypern

Die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) bietet der Öffentlichkeit Zugang zu Informationen über das Verfahren zur Erlangung einer CIF-Genehmigung sowie eine Auflistung der aktuellen und früheren von CySEC autorisierten Unternehmen.

  • Liste der aktuellen 'Cyprus Investment Firms' (CIFs)
  • Liste ehemaliger zypriotischer Investmentfirmen
  • Liste der ausgegebenen CySEC-Warnungen
  • Liste der angekündigten Vorstandsentscheidungen (einschließlich Geldbußen)

Verurteilte Betrüger

Siehe auch

Verweise

Externe Links