Parex Bank - Parex Bank

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Parex Bank
Privatunternehmen
IST IN LV0000800274 Bearbeiten Sie dies auf Wikidata
Industrie Finanzdienstleistungen
Gegründet 1992 ; Vor 28 Jahren in Riga , Lettland ( 1992 )
Verstorben 2010 Bearbeiten Sie dies auf Wikidata
Hauptquartier
Riga Bearbeiten Sie dies auf Wikidata
,
Lettland Bearbeiten Sie dies auf Wikidata
Schlüsselpersonen
 Valērijs Kargins , Viktors Krasovickis
Produkte Bankwesen
Webseite www .reverta .lv / lv //

Die Parex Bank war eine lettische Bank, die 1992 von Valērijs Kargins und Viktors Krasovickis als privates Full-Service-Bankunternehmen in Riga, Lettland, gegründet wurde . Die Dienstleistungen wurden sowohl lokal als auch an internationale Kunden im Westen und in Russland vermarktet . Das Scheitern und die Übernahme durch den Staat waren eines der wichtigsten Ereignisse der lettischen Finanzkrise 2008-2010 in Lettland.

Geschichte

Valērijs Kargins

Am 3. April 1991 erhielt die Parex Bank die erste Lizenz, die einem privaten Unternehmen für Geldwechselgeschäfte auf dem Gebiet der Sowjetunion erteilt wurde - ausgestellt vom zweiten Präsidenten der Bank von Lettland , Paul Sakss . Im Mai eröffnete Parex das erste Wechselbüro, das auch von vielen Kunden aus der ganzen UdSSR besucht wird .

Im August 1991 organisierte Valērijs Kargins zusammen mit Viktors Krasovickis und seiner Frau Nina Kondratyev Parex neu und wurde die alleinige Eigentümerin der neuen Bank AS PAREX. Kargins besaß die Hälfte der Aktien, während die restlichen 50% in ähnlicher Höhe zwischen Viktors Krosovickis und seiner Frau verteilt wurden.

Im Januar 1992 wurde die Parex Bank gegründet, wobei die Eigentümer Valērijs Kargins und Viktors Krasovickis zu gleichen Teilen an der Bank beteiligt waren. Krasovickis Frau Nina nahm nicht an den zukünftigen Aktivitäten der Bank teil, da sie sich in diesem Jahr scheiden ließen. Sie hielt jedoch weiterhin erhebliche Einlagen darin.

1993 wurden rund 30% der Aktien der Parex Bank von der Offshore-Gesellschaft Europe Holdings Ltd gekauft, und bis zum Jahr 2001 erreichte ihr Anteil (ohne Stimmrecht) 51%. Das Unternehmen blieb bis 2002 auf der Eigentümerliste, als Kargins und Krasovickis Teile der Europe Holdings Ltd formell zurückkauften und erneut die alleinigen Eigentümer der Bank wurden. Bis Ende 2007 befanden sich jedoch rund 14% des gesamten eingezahlten Aktienkapitals der Bank in den Händen von 59 Kleinaktionären.

Finanzkrise 2008-2010 und PAREX-Übernahme

Hintergrund

Zu Beginn des Jahres 2008 hatte Großbritannien Northern Rock vollständig verstaatlicht , um es vor dem Bankrott zu bewahren. In der zweiten Jahreshälfte 2008 gingen eine Reihe großer und herausragender Banken und Finanzinstitute in Konkurs, darunter Lehman Brothers in den USA und Carnegie in Schweden.

Im Herbst 2008, nach dem Bankrott mehrerer großer Banken und Finanzinstitute, begann die globale Finanzkrise ernsthaft. Mehrere Länder der Welt mussten internationale finanzielle Unterstützung in Anspruch nehmen, viele Länder leisteten Unterstützung oder übernahmen sogar staatlich kontrollierte Banken und andere Kreditinstitute. Im Oktober 2008 einigte sich die Europäische Kommission auf einen Plan, der es den Regierungen ermöglichen soll, Banken zu retten.

Folgende Ereignisse

Am 30. Juli 2008 wurde in einem Schreiben der Finanz- und Kapitalmarktkommission (FCMC) an den Vorstandsvorsitzenden der Parex Bank mit dem Titel "Zu den Ergebnissen der Risikobewertung der Bank" festgestellt, dass eine Inspektion stattgefunden hatte durchgeführt für den Zeitraum vom 12. November 2007 bis zum 18. Januar 2008 und dass die Testergebnisse zeigten, dass "die Leistung der Bank durch ein moderates Risiko gekennzeichnet war und die vom Institut zur Risikosteuerung verwendeten Methoden [waren] zufriedenstellend, obwohl in einigen Bereichen Verbesserungen erforderlich waren. "

Vom 18. August bis 3. Oktober 2008 führte die FCMC eine Inspektion durch, um den Kreditvergabevorgang von Parex zu überprüfen und zu bewerten. Die Inspektion ergab erhebliche Mängel im Kreditvergabevorgang. Als sich die wirtschaftliche Situation in Lettland und der Welt änderte und sich die Zahlungsfähigkeit der Kreditnehmer verschlechterte, hatte Parex keine Rückstellungen gebildet, die der Qualität des Kreditportfolios (40 Millionen Lats Defizit) sowie Schwächen im Kreditrisikomanagement entsprachen.

Am 14. Oktober 2008 ermächtigte die FCMC Parex, den geprüften Gewinn für das erste Halbjahr 2008 in das Kernkapital und den geprüften Gewinn der Parex Group für das erste Halbjahr 2008 in das Kernkapital der Parex Consolidation Group aufzunehmen. Diese Entscheidung zeigte, dass die Kapitaladäquanzposition von Parex Mitte Oktober 2008 relativ stabil war.

Am 20. Oktober 2008 wurden als Ergebnis der Inspektion genauere Informationen über die aktuelle oder aktuelle finanzielle Situation von Parex erhalten. Das FCMC informierte Parex über die bei der Inspektion festgestellten Mängel und forderte die Vertreter von Parex auf, über die Verbesserung der Mängel zu verhandeln. Nach der anfänglichen Ablehnung fand nur eine Woche später ein Treffen zwischen Vertretern von FCMC und Parex statt.

Antrag auf staatliche Unterstützung

Am 22. Oktober 2008 baten Parex-Eigentümer privat um staatliche Unterstützung, um die Zahlungsfähigkeit der Bank aufrechtzuerhalten, indem sie der Parex Bank eine Einzahlung in die Staatskasse vorschlugen. Das Finanzministerium lehnte diesen Vorschlag ab. Der Geldabfluss von Parex ging weiter. Finanzminister Atis Slakteris erörterte die Situation mit dem FCMC und der Bank von Lettland , und am 28. Oktober informierte der Finanzminister Premierminister Ivars Godmanis . Die Anfang November beteiligten Behörden kamen zu dem Schluss, dass Parex vom Staat übernommen werden muss. Es wurden mehrere Optionen in Betracht gezogen - die vollständige Übernahme der Parex Banka in Staatsbesitz, die Übertragung von 51% der Anteile der Parex Banka an die Hypotheken- und Landbank sowie die Verweigerung der Unterstützung. Im letzteren Fall müsste der Staat den Kunden der Bank mindestens 660 Mio. LVL als staatliche Garantie für Einlagen zahlen. Das Ministerkabinett unterstützte die Übernahme der Bank in staatliches Eigentum. Es wurde davon ausgegangen, dass es keine Sicherheit für die Verwendung öffentlicher Mittel geben würde, wenn die Bank in den Händen ihrer Aktionäre bleiben würde.

Am 27. Oktober 2008 begannen sich die Rückzüge aus Parex rasch zu beschleunigen. Aufgrund des Risikos eines Ausfalls der Kapitaladäquanzquoten und unter Berücksichtigung des Versprechens der Hauptaktionäre von Parex, die Kapitalbasis im Bedarfsfall zu erhöhen, forderte FCMC Parex auf, bis zum 29. Oktober 2008 den Parex Capital Adequacy Recovery Plan vorzulegen . An diesem Tag verließen rund 29 Millionen Lats Kapital Parex.

Regierungsübernahme

Bereits Anfang November 2008 war klar, dass die Probleme von Parex so schwerwiegend waren, dass das Ministerkabinett betroffen sein würde , und dass die Übernahme von Parex eine der wirksamsten Optionen zur Stabilisierung des lettischen Finanzsystems sein könnte, indem Parex unterstützt wird.

Am 8. November 2008 beschloss das Ministerkabinett, eine Mehrheitsbeteiligung an der Parex Bank zu erwerben. Das von der Privatisierungsagentur vertretene Land wurde zum größten Anteilseigner der Parex Bank. Die Europäische Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBWE) hat im Laufe der Zeit ebenfalls einen Anteil an der Parex Bank erworben.

Aufteilung in Reverta und Citadele

Infolge der am 1. August 2010 durchgeführten Umstrukturierung wurde Parex in zwei separate Institute aufgeteilt. Reverta wurde als "Lösungsbank" mit dem Ziel gegründet, die in ihre Rettung investierten öffentlichen Mittel zurückzugewinnen. Zur gleichen Zeit, Parex des „guten“ Vermögenswerte zusammen mit seinem Kreditinstitut Leistungen wie Konto- und Depot Service, wurden Kreditvergabe an durch genommen Citadele .

Im Dezember 2010 zahlte Reverta Zinszahlungen in Höhe von 9,7 Mio. LVL für die Verwendung der staatlichen Kaution.

Reverta hatte bis zum Ende des Berichtszeitraums innerhalb von fünf Monaten nach dem 1. August 2010 58 Millionen Lats zurückgewonnen.

Am 28. Dezember 2011 entschied eine Reverta-Hauptversammlung über den freiwilligen Entzug der Lizenz des Kreditinstituts.

Am 15. März 2012 unterstützt die Finanz- und Kapitalmarktkommission (FCMC) den Antrag der Parex Banka und widerruft die Lizenz des Kreditinstituts der Bank. Die Änderung des Betriebsmodells des Unternehmens war ein natürlicher und sorgfältig überlegter Schritt, da die für Kreditinstitute charakteristischen Dienstleistungen seit dem 1. August 2010 nicht mehr von Parex erbracht werden.

Der 8. Mai 2012 war ein wichtiger Meilenstein in der Geschäftstätigkeit der Parex Banka: Die Bank beginnt ihre Arbeit als professionelle Vermögensverwaltungsgesellschaft - Reverta Joint Stock Company. Mit einem aktiven Portfolio von fast einer Milliarde Euro ist Reverta der größte Vermögensverwalter im Baltikum und zählt zu den führenden analogen Unternehmen in Ost- und Mitteleuropa.

Ursachen für den Tod von Parex

Nach Untersuchungen, die im Zuge der Krise durchgeführt wurden, wurde vermutet, dass die Ursachen einbezogen wurden

  • Globale finanzielle Turbulenzen;
  • Verstärkter Abzug von Einlagen von Parex Rig und Parex-Kunden aufgrund fehlender finanzieller Ressourcen, insbesondere für Einwohner der Nachbarländer Lettlands;
  • Zwei Verträge mit syndizierten Kreditgebern am 29. Juni 2007 über ein Darlehen in Höhe von 500 Mio. EUR und am 21. Februar 2008 über ein Darlehen in Höhe von 275 Mio. EUR. Die Kredite mussten Anfang 2009 zurückgezahlt werden, Parex wäre jedoch aufgrund des Wertverlusts des Wertpapierportfolios nicht dazu in der Lage.
  • Infolge der globalen Finanzkrise hatte sich die Qualität des ausländischen Wertpapierportfolios von Parex verschlechtert. Parex hatte keine Mutterbank, die Parex-Gläubigern zusätzliche Garantien oder andere Sicherheiten geben würde.

Wirtschaftliche Auswirkungen

Die staatliche Übernahme von Parex wurde als eine der Hauptursachen für die Finanzkrise 2008-2010 in Lettland angesehen. Sie löste eine Kettenreaktion in der lettischen Wirtschaft aus und forderte die Regierung auf, Rettungskredite in Höhe von 4,5 Mrd. EUR vom Internationalen Währungsfonds aufzunehmen , der Europäischen Union und der Weltbank .

Siehe auch

Verweise

Externe Links