Shinsei-Bank - Shinsei Bank
Typ | Öffentlich ( KK ) |
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TYO : 8303 | |
Industrie | Bankwesen |
Vorgänger | Langfristige Kreditbank von Japan |
Gegründet | 1952 |
Hauptquartier | Chuo, Tokio , Japan (Hauptsitz) |
Schlüsselpersonen |
Hideyuki Kudo , stellvertretender Direktor und Präsident |
Bilanzsumme | ¥10.740 Mrd. (Okt. 2021) |
Eigentümer | |
Anzahl der Angestellten |
5.605 (Okt. 2021) |
Webseite | shinseibank.com |
Shinsei Bank, Limited (株式会社新生銀行, Kabushiki-gaisha Shinsei Ginkō ) ist ein führendes diversifiziertes japanisches Finanzinstitut , das institutionellen und privaten Kunden eine umfassende Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet. Es hat seinen Hauptsitz in Chuo , Tokio .
Geschichte
Die Shinsei Bank ist die Nachfolgerin der Long-Term Credit Bank of Japan , die ein Regierungsmonopol auf die Emission vieler langfristiger Schuldverschreibungen hatte. Nach dem Zusammenbruch der japanischen Vermögenspreisblase im Jahr 1989 wurde die Bank von Forderungsausfällen geplagt: 1998 wurde sie von der Regierung verstaatlicht und von der Tokioter Börse dekotiert . Nach mehreren geplanten Fusionen mit inländischen Banken wurde LTCB im März 2000 für 121 Milliarden Yen (1,2 Milliarden US-Dollar) an eine internationale Gruppe unter der Führung der US-amerikanischen Ripplewood Holdings verkauft, das erste Mal in der Geschichte, dass eine japanische Bank unter ausländische Kontrolle kam. Investor Christopher Flowers spielte ebenfalls eine wichtige Rolle in dem Buyout-Konsortium und bleibt bis August 2019 ein wichtiger Aktionär des Unternehmens, als die japanische Regierung die Anteile seines Fonds erwarb.
Als Teil des Deals bestand die japanische Regierung darauf, dass LTCB bestehende Kreditkonten mindestens drei Jahre lang unterhält. Der endgültige Kaufvertrag beinhaltete eine " Defektgarantie " (瑕疵担保条項, kashi tanpo jōkō ) , die besagt , dass Shinsei innerhalb der nächsten drei Jahre verlangen kann, dass die Regierung alle Forderungen abkauft , die um zwanzig Prozent oder mehr vom Buchwert gefallen sind. Eine ähnliche Rückstellung wurde der Aozora Bank gewährt , dem Nachfolger der ähnlich angeschlagenen Schwestergesellschaft von LTCB, Nippon Credit Bank .
LTCB wurde im Juni 2000 als "Shinsei Bank" (wörtlich "Newborn" oder "New Life" Bank) mit neuem Management und neuem Service neu aufgelegt. Viele der Manager von Shinsei hatten bereits Erfahrung in der Arbeit für ausländische Finanzinstitute in Japan, wie etwa CEO Thierry Porte (ehemals Morgan Stanley) und CIO Jay Dvivedi (ehemals Citibank). Shinsei verwendete weiterhin den SWIFT-Code der Long-Term Credit Bank ( LTCBJPJT ).
Shinsei nutzte die Mängelgewährleistungsbestimmung, um alle schlimmsten Schulden der Bank zu begleichen. Mehrere Unternehmen, die LTCB als ihre Hauptbank verwendet hatten, gingen infolgedessen in Konkurs, darunter Sogo (Juli 2000) und das Dai-Ichi Hotel . Dies sorgte in Japan für Furore: Politiker kritisierten vor allem Goldman Sachs , das beim Verkauf von LTCB beraten hatte, die Regierung nicht vor den Risiken der Mangelsicherung zu warnen.
Shinsei hat dann am 20. Februar 2004 bei einem Börsengang 230 Milliarden Yen aufgebracht . Der Kauf von Shinsei hat somit innerhalb von vier Jahren einen Gewinn von über 100 Milliarden Yen erzielt. Der Erfolg des Börsengangs verschärfte jedoch die Kritik an Shinsei: Die Regierung verlor schätzungsweise 4-5 Billionen durch den Deal zwischen verlorenen Investitionen und erzwungenen Käufen uneinbringlicher Forderungen, und die Gewinne aus dem Deal entgingen durch die Verwendung sogar der japanischen Besteuerung einer ausländischen Investitionspartnerschaft. Im April 2004 tauschte die Bank ihre langfristige Kreditbanklizenz gegen eine normale kommerzielle Banklizenz.
Die Finanzdienstleistungsagentur erteilte Shinsei am 29. Juni 2007 einen Verbesserungsauftrag, nachdem die Einnahmen des Unternehmens dramatisch unter die Zielvorgaben gesunken waren.
Am 25. April 2009 wurde bekannt gegeben, dass die Shinsei Bank und die Aozora Bank im Sommer 2010 Verhandlungen über die Integration ihrer Geschäftstätigkeit mit Blick auf eine mögliche Fusion aufgenommen haben Strategie sowie die Eindämmung der Finanzkrise von 2008.
Im Jahr 2010 verkaufte die Bank ihr Headquarter-Gebäude in der Nähe des Hibiya-Parks und ihr Operations Center in Meguro , um ein erneutes Unterschreiten der Planwerte aufgrund von Investitionsabschreibungen während der Subprime- Krise in den USA zu vermeiden . Shinsei verlegte seinen Hauptsitz im Januar 2011 in den Stadtteil Nihombashi in Chuo City .
Dienstleistungen
Die Shinsei Bank unterteilt ihr Geschäft in drei Komponenten: Privatkundengeschäft, institutionelles Bankgeschäft und Verbraucher-/Gewerbefinanzierung.
Privatkundengeschäft
Shinsei bietet im Rahmen seines Basissparkontos "PowerFlex" eine Reihe einzigartiger Dienstleistungen an, darunter:
- "Cashback" für alle Geldautomatengebühren, die bei Abhebungen im Ausland anfallen.
- Banken sind an vielen Standorten bis 19:00 Uhr geöffnet (die meisten japanischen Banken schließen viel früher, oft schon um 15:00 Uhr).
- Fremdwährungseinlagen als Teil des Standardkontopakets (einzigartig für Shinsei und Tokyo Star Bank und Jibun Bank ).
- Sofortige Ausgabe von Geldkarten für Kunden, die neue Konten persönlich mit Lichtbildausweis eröffnen.
Das Bankensystem Shinsei basiert auf der FLEXCUBE-Software, die von Oracle Financial Services Software Ltd. (früher i-flex solutions) entwickelt wurde .
Shinsei richtet viele seiner Dienstleistungen auch auf in Japan ansässige Ausländer aus, mit englischsprachigem Online-Banking und Telefonsupport sowie ohne die Notwendigkeit eines persönlichen Siegels , um ein Konto zu eröffnen.
Institutionelles Bankgeschäft
Shinsei kombiniert seine Geschäfts- und Investmentbanking- Aktivitäten in einer Abteilung für "Institutional Banking", die ein breites Spektrum an gewerblichen Krediten und Kapitalanlagen betreibt. Die Division IB ist mit vier Tochtergesellschaften verbunden: Shinsei Investment Management, Shinsei Securities, Shinsei Servicer und Shinsei Trust and Banking. Über Tochtergesellschaften in London und Frankfurt betreibt Shinsei auch erhebliches Investmentgeschäft in Europa .
Verbraucher- und Gewerbefinanzierung
Shinsei betreibt viele seiner Dienstleistungen in diesem Bereich über seine Tochtergesellschaften APLUS (Verbraucherfinanzierung), Shinki (Eigentümer des Verbraucherfinanzierungsunternehmens NoLoan ), Showa Leasing (Gewerbe- und Verbraucherleasing), Shinsei Business Finance (unbesicherte Kreditvergabe) und Shinsei Property Finance ( Hypotheken).
Verweise
- Saving the Sun: Ein Wall-Street-Glücksspiel zur Rettung Japans vor seiner Billionen-Dollar-Krise von Gillian Tett
- " Japans Shinsei Midsize Bank, Supersize Ambitions ", Business Week , 13. Juni 2005.
Externe Links
- Offizielle englische Website
- Offizielle Website (Japanisch)