Venetien Banca - Veneto Banca

Venetien Banca
Früher
Typ nicht börsennotierte öffentliche Società per Azioni
Industrie Finanzdienstleistungen
Gegründet 1877
Verstorbene 23. Juni 2017 ; vor 4 Jahren ( 2017-06-23 )
Das Schicksal Konkurs, Zwangsliquidation
Nachfolger
Hauptquartier ,
Italien
Anzahl an Orten
Verringern 550 Filialen (2015)
Dienstleistungen Privat- und Firmenkundengeschäft
Verringern ( 01,502  Mrd. € )  (2016)
Bilanzsumme Verringern 28,078 Mrd. € (2016)
Gesamtkapital Verringern01,743 Mrd. € (2016)
Anzahl der Angestellten
5.703 (Durchschnitt 2015)
Tochtergesellschaften
Banca Intermobiliare (71,413%)
Eigenkapitalquote Verringern 6,39% (Gruppe CET1, Dez.2016)
Bewertung Moodys
Webseite gruppovenetobanca.it
Fußnoten / Verweise
im Konzernabschluss

Veneto Banca SpA ist eine ehemalige italienische Bank mit Hauptsitz in Montebelluna , Italien und derzeit eine Abwicklungseinheit.

Im Dezember 2015 wurde die Bank von einer Genossenschaft in eine GmbH umgewandelt. Nach einer gescheiterten Börsennotierung im Juni 2016 wurde sie vom Rettungsfonds Atlante übernommen . Nach einer hohen Kreditabschreibung im Geschäftsjahr 2016 sowie einem Skandal um den Verkauf eigener neuer Aktien an Einleger in der Vergangenheit gab die Europäische Zentralbank jedoch am 23. up) in eine gute und eine schlechte Bank. Intesa Sanpaolo , die nach Kapitalisierung größte Bank Italiens, kündigte an, gegen eine symbolische Gebühr daran interessiert zu sein, bestimmte gute Vermögenswerte (und entsprechende Verbindlichkeiten) der Bank zu kaufen. Ein Vertrag zum Erwerb der "guten Bank" (ohne Banca Intermobiliare ) wurde am 26. Juni unterzeichnet, nachdem die Europäische Kommission am 25. Juni die staatliche Beihilfe Italiens an Intesa Sanpaolo zur Erhöhung der Kapitalquote der "guten Bank" genehmigt hatte.

Laut einer Studie von Ricerche e Studi belegte die Bank anhand von Daten aus dem Jahr 2015 den 16. Platz nach der Bilanzsumme . Die Bank war eine der vierzehn größten Banken Italiens, die direkt von der Europäischen Zentralbank beaufsichtigt wurden .

Geschichte

1877 als Banca Popolare di Montebelluna gegründet , begann die Bank in den 1960er Jahren mit ihrer Expansion und erwarb einige lokale Genossenschaftsbanken und Sparkassen wie die Banca Popolare di Intra . Im Jahr 2000 beginnt eine intensive Entwicklungsphase mit der Expansion in Nordwest- und Süditalien und der Akquisition von Banken in Osteuropa.

2001–2002 erwarb die Veneto Banca 29 Filialen der Nuova Banca Mediterranea von der Banca di Roma , die sofort in die Banca Meridiana (ehemals Banca Popolare del Levante) überführt wurden. Banca Meridiana wurde mit fusionierten Banca Apulia im Jahr 2010, eine weitere Tochtergesellschaft der Veneto Banca In 2010er Veneto Banca erworben Cassa di Risparmio di Fabriano e Cupra (CARIFAC), meist mit Sitz in der Region Marken und auch in Region Umbrien und in Rom.

Die Banken gehörten zu den vierzehn größten Banken Italiens, die direkt von der Europäischen Zentralbank beaufsichtigt wurden . Den Stresstest durch Rekapitalisierung hat die Bank 2014 bestanden.

Demutualisierung, Atlante-Bail-out und Insolvenz

Aufgrund des Gesetzesdekrets Nr. 3/2015 wechselte die Bank im Dezember 2015 von einer kooperativen Kommanditgesellschaft ( italienisch : Società cooperativa per Azioni ) zu einer Società per Azioni (Gesellschaft mit beschränkter Haftung auf Aktien) mit Auswirkungen auf die Berechnung der Stimmrechte (jeder Aktionär) hatte eine Stimme, unabhängig davon, wie viele Anteile er an der Genossenschaft hatte). Das Gesetzesdekret verlangte eine Volksbank mit einer Bilanzsumme von mehr als 8 Milliarden Euro, musste sich stattdessen als Gesellschaft mit beschränkter Haftung registrieren lassen. Darüber hinaus hat Veneto im Rahmen der Demutualisierung Aktien im Wert von 14.725.910,40 € (7,3 € je Aktie) zurückgekauft.

Logo der Niederlassung Albanien

Die Bank auch geplant , um 1 Mrd. € Anfang 2016 Rekapitalisierung (wegen CET1 Verhältnis war unter dem EZB - Anforderung, eingestellt auf 10,25 %% nach 2015 Supervisory Review und Evaluation Process (SREP)), sowie der Planung zur Liste in der Borsa Italiana in Mitte 2016. Zum 31. März 2016 verfügte die Bank über ein Nettovermögen je Aktie von rund 15,5 € bzw. 3 € Nominalwert. Aufgrund der geringen Nachfrage nach den neuen Aktien hat die Bank die neue Aktie jedoch mit 0,5 bis 0,1 € je Aktie bewertet. Die Börsennotierung weckte kein Interesse, nur ein institutioneller Investor nahm das Angebot an und Bestandsaktionäre kauften lediglich 2,2% (einige von ihnen verbrauchen spätere Rücktrittsrechte). Infolgedessen wurde der neu geschaffene Rettungsfonds (vom Bankensektor auf freiwilliger Basis geschaffen), Atlante , der die Aktienemission gezeichnet hatte (vorher von Intesa Sanpaolo gezeichnet), der Mehrheitsaktionär, der 988.582.329,50 € von 1 € zeichnete Milliarden neue Aktien der Bank, so dass der private Sektor geführten Rettungsfonds 97,64% der Aktien der Bank besaß. Die harte Kernkapitalquote der Bank wurde unmittelbar nach der Kapitalerhöhung auf schätzungsweise 11% erhöht, obwohl sie am 30. Juni 2016 auf 10,74% gesenkt wurde.

Die Eigenkapitalbasis der Banken verschlechterte sich jedoch weiter aufgrund von höheren Abschreibungen auf notleidende Kredite (NPL) und der SREP behielt 2016 die Anforderung an die Tier-1-Kapitalquote von 10,25 % bei, plus unveröffentlichte Kapitalempfehlung (Säule II-Leitlinie). . Nach Angaben der Bank lag die Kernkapitalquote der Bank am 30. Juni 2016 mit 10,74 % nur um 0,49 % über der Vorgabe. Im Januar 2017 hat Atlante 628 Millionen Euro als zukünftige Kapitalerhöhung hinterlegt. Am 2. Februar 2017 begab die Bank zur Verbesserung ihrer Kapitalausstattung eine 3,5-Mrd.-Euro-Anleihe mit Staatsgarantie, die 2019 bzw. 2020 fällig wird. Am 1. Juni 2017 wurde eine weitere staatsgarantierte Anleihe über 1,4 Mrd. € begeben.

Am 9. Januar 2017 bot die Veneto Banca an, die von 2007 bis 2016 verkauften Aktien für 15% des ursprünglichen Preises zurückzukaufen, obwohl der Nettoinventarwert pro Anteil dieser Aktien aufgrund der Kapitalerhöhung 2016 bereits erheblich verwässert war. Die Bank wollte die Aktien zurückkaufen, um hohe Rechtskosten bei einem Vergleich wegen des Vorwurfs des Fehlverkaufs von Aktien an Privatanleger und Sparer zu vermeiden. Am 11. April gab die Bank bekannt, dass 54.374 Aktionäre das Angebot (rund 72,6% der Gesamtzahl der Aktionäre) für 248,5 Millionen Euro angenommen haben.

Am 17. März 2017 beantragte die Veneto Banca (und ihre Schwesterbank Banca Popolare di Vicenza (BPVi)) eine „vorsorgliche Rekapitalisierung“ durch den italienischen Staat. Bereits im Dezember 2016 war ein staatlicher Bankenrettungsfonds in Höhe von 20 Milliarden Euro eingerichtet worden.

Gleichzeitig wurde der neue Businessplan für die Jahre 2017–2021 bekannt gegeben. Veneto Banca würde die Möglichkeit suchen, mit der Schwesterbank BPVi zu fusionieren. Fabrizio Viola , Vorsitzender von BPVi, war auch Mitglied des Verwaltungsrats der Veneto Banca. Basierend auf der Kapitallücke, die im Bankenstresstest 2016 der Europäischen Zentralbank prognostiziert wurde , hatte Veneto Banca im schlechtesten Prognoseszenario jedoch eine Kapitallücke von 3,1 Milliarden Euro (wenn das CET-1-Ratio-Ziel selbst im schlechtesten Prognoseszenario auf 8 %). Nach Abzug des Beitrags von Atlante sucht die Bank einen Investor einschließlich der Regierung für die verbleibenden 2,472 Milliarden Euro.

Am 3. April wurde der Entwurf des Jahresberichts vom Verwaltungsrat genehmigt. Wenn man die Einlage von Atlante für die zukünftige Kapitalerhöhung ausklammert, hat der stärkere Rückgang des Kapitals trotz des Rückgangs der risikogewichteten Aktiva eine CET1-Quote (auf Gruppenebene) von nur 6,39 % erreicht, die sogar noch schlechter ist als in Dezember 2015 aufgrund hoher Kreditabschreibungen.

Mitte 2017 wurde berichtet, dass die Europäische Zentralbank die Bank aufgefordert hat, zuerst den privaten Sektor zur Rekapitalisierung der Bank aufzusuchen, um die solventen Kriterien für eine "vorsorgliche Rekapitalisierung" durch die italienische Regierung zu erreichen. Allerdings hatte der Großaktionär Atlante erklärt, dass dem Fonds das Geld ausgegangen sei, um zu investieren, sowie die Aktionäre hinter dem Fonds, die italienischen Großbanken weigerten sich, weiter zu investieren.

Liquidation

Am 23. Juni 2017 stellten die Europäische Zentralbank und das Einheitliche Abwicklungsgremium fest, dass die Veneto Banca und die Schwesterbank BPVi zahlungsunfähig waren, aber noch nicht die Kriterien für eine Abwicklung der Bank durch das Gremium erfüllten. Die beiden Banken würden nach italienischem Recht von der italienischen Regierung in gute und schlechte Banken aufgelöst. Nach Bekunden des Interesses zum Erwerb einiger der guten Vermögenswerte (der „guten Banken“) von Veneto Banca und BPVi wurde am 26. Juni ein Vertrag unterzeichnet. Allerdings Banca Intermobiliare wurde aus dem Verkauf ausgeschlossen. Die Europäische Kommission genehmigte auch die staatliche Beihilfe Italiens an Intesa Sanpaolo als Anreiz zur Schließung der Filialen der "guten Banken" (da sich einige von ihnen mit dem Intesa-Netzwerk überschnitten) und rekapitalisierte die guten Banken für etwa 4,785 Milliarden Euro am 25. Juni. Im Rahmen der „Bail-in“-Regel würden Atlante und andere Aktionäre sowie nachrangige Anleihegläubiger nichts erhalten. Allerdings kündigte Intesa auch an, dass die Bank einen Fonds einrichten werde, um die Anleihen von Kleinanlegern zurückzuzahlen.

Das gesamte Bankensystem von Italien hatte 4 Mrd. € in verbindlichem Beitrag zur Lösung von 4 kleinen Bänken zwischen 2015 und 2017 verbringt mehr als mit einiger Bank beigetragen in FITD freiwilligem 280 Mio. € „Investition“ Schemas in CR Cesena sowie Teil die 3,4 Milliarden Euro "Investition" in den Atlante Bankenrettungsfonds für BPVi und Veneto Banca und BPVi. Am 15. Juni hatte FITD, einer der beiden Einlagensicherungsfonds mit Bankpflichtbeitrag (freiwilliges System durch freiwillige Beiträge), erklärt, der Fonds habe kein Geld zur Rettung ( The Economist sagte, es würden 12,5 Milliarden Euro betragen) sowie die freiwilliges System des Fonds würde nicht aktiviert, da zwischen den Mitgliedern des Fonds keine Vereinbarung getroffen wurde.

Tochtergesellschaften

Ehemalige Tochtergesellschaften

Beteiligungen

ehemalige
  • Banca Consulia (früher bekannt als Banca IPIBI) (25,52%)

Verweise

Externe Links