Punjab Nationalbank-Betrug - Punjab National Bank Scam
Der Betrugsfall der Punjab National Bank bezieht sich auf eine betrügerische Verpflichtungserklärung im Wert von 11.356,84 Mrd. Yen (1,4 Mrd. USD), die von der Punjab National Bank in ihrer Brady House-Filiale in Fort , Mumbai ausgestellt wurde ; die Punjab National Bank für den Betrag haftbar macht. Der Betrug wurde angeblich vom Juwelier und Designer Nirav Modi organisiert . Nirav, seine Frau Ami Modi, Bruder Nishal Modi und Onkel Mehul Choksi , alle Partner der Firmen M/s Diamond R US, M/s Solar Exports und M/s Stellar Diamonds; zusammen mit PNB-Beamten und -Angestellten sowie Direktoren der Firmen von Nirav Modi und Mehul Choksi wurden alle in einem Gebührenblatt des CBI genannt . Nirav Modi und seine Familie flüchteten Anfang 2018, Tage bevor die Nachricht von dem Betrug in Indien bekannt wurde .
Indiens Enforcement Directorate hat damit begonnen, Vermögenswerte der Angeklagten zu pfänden und strebt eine sofortige Beschlagnahme gemäß der Verordnung über flüchtige Wirtschaftsstraftäter an .
Modi steht seit Februar 2018 auf der Fahndungsliste von Interpol wegen krimineller Verschwörung , kriminellem Vertrauensbruch, Betrug und Unehrlichkeit einschließlich Lieferung von Eigentum, Korruption und Geldwäsche. Im März 2019 wurde Modi im Zentrum von London von britischen Behörden festgenommen.
Die Bank sagte zunächst, dass zwei ihrer Mitarbeiter in der Filiale in den Betrug verwickelt waren, da das Kernbankensystem der Bank umgangen wurde, als die korrupten Mitarbeiter LOUs an ausländische Filialen anderer indischer Banken ausstellten , darunter die Allahabad Bank , die Axis Bank und die Union Bank von Indien unter Verwendung des internationalen Finanzkommunikationssystems SWIFT . Die Transaktionen wurden von einem neuen Mitarbeiter der Bank bemerkt. Die Bank beschwerte sich daraufhin beim CBI, das derzeit den Betrug neben ED und Reserve Bank of India untersucht . Zu einem späteren Zeitpunkt nannte das CBI die wichtigsten Beamten Usha Ananthasubramanian , ehemalige CEO von PNB, die geschäftsführenden Direktoren KV Brahmaji Rao und Sanjiv Sharan in einem Gebührenblatt, in dem sie dafür verantwortlich gemacht wurden, mehrere Rundschreiben und Warnhinweise der RBI bezüglich des Abgleichs von SWIFT-Nachrichten nicht umgesetzt zu haben und Kernbankensysteme.
Ermittlung
Die Punjab National Bank (PNB) behauptet, dass sich Mitarbeiter von drei Firmen – Diamond R US, M/s Solar Exports und M/s Stellar Diamonds – am 16. Januar 2018 an PNB gewandt und LoUs aufgefordert haben, Zahlungen an ihre ausländischen Lieferanten zu leisten. Die Bank verlangte für die Ausgabe von LoUs mindestens eine Barmarge von 100 Prozent, aber die Firmen bestritten, dass sie LoUs in der Vergangenheit ohne eine solche Garantie erhalten hatten. Die Aufzeichnungen der Zweigniederlassungen zeigten nicht, dass den Firmen eine solche Erleichterung gewährt wurde, PNB vermutete Betrug und begann, in die Transaktionshistorie einzudringen. Am 29. Januar 2018 reichte PNB eine Beschwerde beim CBI ein , in der behauptet wurde, dass Nirav, Ami Modi, Nishal Modi und Mehul Choksi , alle Partner von M/s Diamond R US, M/s Solar Exports und M/s Stellar Diamonds , in Absprache mit zwei Bankbeamten die PNB betrügt und einen unrechtmäßigen Verlust verursacht hat. Der PNB-Beamte teilte der Agentur in seiner Beschwerde mit, dass in der Zweigstelle der Bank im Brady House in Fort, Mumbai , zwei ihrer Mitarbeiter, Gokulnath Shetty, stellvertretender Direktor der PNB im Ruhestand, und ein anderer Bankbeamter betrügerische LoUs an in Hongkong ansässige Gläubiger ausgestellt haben im Auftrag von drei Firmen, die mit Nirav Modi und der Gitanjali-Gruppe verbunden sind . „Die Beamten haben den Missbrauch ihrer offiziellen Position begangen, um Diamonds R US, Solar Exports und Stellar Diamonds einen finanziellen Vorteil und einen unrechtmäßigen Verlust von Rs 280,70 crore an PNB im Jahr 2017 zu verschaffen“, heißt es im ersten von CBI eingereichten Informationsbericht (FIR).
Seit dem 18. Mai 2018 ist der Betrug auf 14.356,84 Mrd. Yen (2,1 Milliarden US-Dollar) angestiegen und Nirav Modi soll sich in London versteckt haben und angeblich mit einem gefälschten Reisepass reisen.
Am 13. Juni 2018 wandte sich das CBI an Interpol, um eine Red Corner Notice (RCN) gegen Nirav Modis Bruder Nishal und einen seiner Führungskräfte im Zusammenhang mit der Untersuchung des Betrugs der Punjab National Bank (PNB) herauszugeben. Das CBI richtete eine Anfrage an die Interpol, um eine RCN gegen Nirav Modi und seinen Onkel Mehul Choksi von der Gitanjali-Gruppe auszustellen.
Am 20. August 2018 wurde der ehemaligen MD und CEO der Allahabad Bank, Usha Ananthasubramanian, eine Kaution in Höhe von Rs 1 Lakhs vom CBI-Sondergericht in Mumbai auf Kaution freigelassen. Eine Woche zuvor hatte die Regierung Usha am letzten Arbeitstag entlassen. Ananthasubramanian war zwischen August 2015 und Mai 2017 MD der Punjab National Bank und war auch deren geschäftsführender Direktor. Sie wurde mit sofortiger Wirkung entlassen.
Das CBI registrierte ein Verfahren wegen unverhältnismäßigen Vermögens gegen einen pensionierten stellvertretenden Manager der Punjab National Bank, Gokulnath Shetty, einen Hauptangeklagten, der angeblich 200 Prozent mehr Vermögen angehäuft hatte als seine bekannten Einkommensquellen.
Der im Februar 2018 verschwundene Nirav Modi befand sich seit Juni 2018 in der britischen Hauptstadt. Er wurde am 19. März 2019 in der Londoner Innenstadt festgenommen, nachdem ihn ein Bankangestellter indischer Herkunft in der Londoner Innenstadt erkannt und die Polizei alarmiert hatte. Die britische Polizei nahm Modi im Auftrag der indischen Behörden fest, die um seine Auslieferung baten. Modi erschien am 20. März 2019 vor Gericht. Im selben Monat weigerte sich das britische Gericht zweimal, ihn gegen Kaution freizulassen, da er ein Fluchtrisiko darstellte und das Land bei Gelegenheit verlassen könnte. [1] Zum dritten Mal wurde Modi die Kaution verweigert und er blieb bis zum 24. Mai 2019 im Gefängnis. Das Gericht hatte auch festgestellt, dass Modi Beweise manipulieren könnte, wenn er freigelassen wird. Es hat in früheren Anhörungen ergeben, dass Modi gedroht hatte, einen Hauptzeugen zu töten und einen anderen zu bestechen, um der Gerechtigkeit zu entgehen. [2] Im Juni 2019 wurden vier Schweizer Bankkonten von Nirav Modi und seiner Schwester Purvi Mehta von den Behörden in der Schweiz im Rahmen des Betrugs "eingefroren". . [3] Nach der Schweizer Bank ordnete der Oberste Gerichtshof von Singapur wenige Tage später, am 2. Juli 2019, die Sperrung von vier Bankkonten im Namen von Modi, Purvi und ihrem Ehemann Mayank Mehta an. Diese Konten haben Rs 44 crore zwischen ihnen. Interpol hat sowohl gegen Purvi als auch gegen Mayank eine Red Corner Notice herausgegeben. [4]
Im August 2019 hat das Central Bureau of Investigation (CBI) beim CBI-Sondergericht einen Antrag gestellt, um den flüchtigen Geschäftsmann Nirav Modi, seinen Bruder Neeshal Modi und einen engen Mitarbeiter Subhash Parab zu den Tätern zu erklären und ihr Eigentum zu beschlagnahmen. Alle drei erklärten vom CBI in seiner Anklageschrift im Zusammenhang mit dem PNB-Betrug in Höhe von 13.700 Mrd. Rs als „gesucht“. Obwohl die Behörde im vergangenen Jahr Haftbefehle gegen sie erwirkte, konnten sie nicht hingerichtet werden, da die Angeklagten aus Indien flohen, bevor der Fall im Februar registriert wurde. [5]
Das Rechtsteam von Nirav Modi hat vier Kautionsanträge gestellt, die jedes Mal abgelehnt wurden, da Modi als Fluchtrisiko eingestuft wurde. Modi, der seit März 2019 im Wandsworth-Gefängnis im Südwesten Londons inhaftiert ist, das bis zum 19. 11.–15.2020 und er muss alle 28 Tage per Videolink vor Gericht erscheinen. [6]
Im September 2019 sagte der Premierminister von Antigua und Barbuda, Gaston Browne, der flüchtige Diamantenmehul Choksi von der Gitanjali-Gruppe sei ein "Gauner" und nach Indien zurückgeführt, nachdem er alle rechtlichen Möglichkeiten ausgeschöpft hatte. Mehul Choksi, der sich derzeit in der karibischen Nation Antigua aufhält, sagte dem Obersten Gericht, dass er Indien verlassen habe, um sich medizinisch behandeln zu lassen und in dem Fall einer Strafverfolgung nicht zu entgehen. Er sagte, er werde nach Indien zurückkehren, sobald er medizinisch reisefähig sei. [7]
Im Dezember 2019 - Nirav Modi, sein Stiefbruder Nehal Modi und zwei ihrer Geschäftspartner versuchten, Zeugen zu bedrohen und Beweise zu vernichten, teilte das Central Bureau of Investigation (CBI) in der dem CBI-Gericht in Mumbai vorgelegten zusätzlichen Anklageschrift mit. Laut der Anklageschrift von CBI kamen die Beweise, nachdem neun von Niravs Mitarbeitern dem CBI Einzelheiten darüber übermittelt hatten, wie Nirav und Nehal zusammen mit Mitarbeitern sie gegen ihren Willen nach Ägypten brachten und sie dazu zwangen, Dokumente zu unterzeichnen, die die neun als Eigentümer von Scheinfirmen, die Nirav an die Börse gebracht hatte. [8]
Im März 2020 versteigerte das Enforcement Directorate (ED) 72 von Nirav Modi beschlagnahmte Luxusgegenstände für 2,29 Mrd. Rupien. [9]
Im Mai 2020 hatte Interpol auf Anfrage indischer Behörden Nehal Modi erneut in die Red Corner Notice aufgenommen, weil er seinem Stiefbruder Nirav Modi beim Betrug der PNB-Monate geholfen hatte. Letztes Jahr wurde sein Name von der Interpol-Website entfernt, als Nehal Modi und Neeshal Modi die RCN herausgefordert hatten. [10] CBI berichtete, Nehal leitete angeblich zwei Unternehmen für Nirav Modi, die 50 Millionen US-Dollar von Scheinunternehmen erhielten. Nachdem der Betrug aufgedeckt wurde, nahm er Diamanten im Wert von 6 Millionen US-Dollar, 3,5 Millionen VAE-Dirham und 50 kg Gold mit. In Dubai vernichtete er digitale Beweismittel in Form von Mobiltelefonen und einem Server und bedrohte auch die Kronzeugen. [11]
Am 8. Juni 2020 hat das Gericht des Gesetzes zur Verhinderung von Geldwäsche (PMLA) angeordnet, dass das Eigentum von Nirav Modi im Wert von fast Rs 1.400 crores beschlagnahmt wird.
Im Mai 2020 vertagte das britische Gericht den Prozess gegen Nirav Modi bis September 2020, während der fünftägigen Anhörung zum Auslieferungsverfahren. Modi hat politisches Asyl beantragt, nachdem seine Kaution in Großbritannien fünfmal verweigert worden war. [12]
Im Juli 2020 hat das Enforcement Directorate (ED) eine Anklageschrift gegen Mehul Choksi eingereicht, in der behauptet wird, er habe einen organisierten Schläger betrieben, um Kunden und Kreditgeber in Indien, Dubai und den Vereinigten Staaten zu betrügen.
Reformen
Am 1. März 2018 genehmigte die Regierung das Gesetz über flüchtige Wirtschaftsstraftäter , um Wirtschaftsstraftäter davon abzuhalten, sich dem Verfahren des indischen Rechts zu entziehen, indem sie der Regierung die Befugnis einräumte, Vermögenswerte eines Flüchtigen zu beschlagnahmen, einschließlich Benami-Vermögenswerten von flüchtenden Kreditsäumigen . Das Gesetz deckt eine breite Palette von Wirtschaftsstraftätern ab, darunter: Kreditsäumige, Betrüger, Personen, die gegen Steuergesetze verstoßen, Schwarzgeld, Benaim-Eigenschaften, Finanzsektor und Korruption. Am 12. März 2018 hat die Regierung den Gesetzentwurf in die Lok Sabha eingebracht .
Im März 2018 hat die Reserve Bank of India Bankinstrumente wie den Letter of Understanding (Lou) und Letter of Comfort (LoC) abgeschafft, um eine Lücke zu schließen und die Sorgfaltspflicht der Banken bei Handelskrediten zu verbessern. Einige Banker sagten, dass Lou's und LoCs dazu führten, dass die empfangenden Banken vollständig von der Kreditwürdigkeit der ausgebenden Bank abhingen .