Riggs-Bank - Riggs Bank
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| Industrie | Bankwesen |
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| Gegründet | 1836 |
| Gründer | William Wilson Corcoran |
| Verstorbene | 13. Mai 2005 |
| Das Schicksal | Erworben von PNC Financial Services |
| Hauptquartier | Washington, D.C |
Schlüsselpersonen |
Anthony P. Terracciano, Vorsitzender Steven T. Tamburo, CFO |
| Bilanzsumme | 6,008 Milliarden US-Dollar (2004) |
| Gesamtkapital | 0,317 Milliarden US-Dollar (2004) |
Anzahl der Angestellten |
1.307 (2004) |
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Fußnoten / Referenzen | |
Die Riggs Bank war eine Bank mit Sitz in Washington, DC Für die meiste Zeit ihrer Geschichte war sie die größte Bank mit Sitz in dieser Stadt. Am 13. Mai 2005, nach der Exposition von mehreren Geldwäsche Skandale wurde die Bank durch erworben PNC Financial Services .
Die Bank wurde bekannt für die persönliche finanzielle Angelegenheiten vieler US - Präsidenten Handling und viele Botschaften in Washington, DC Dreiundzwanzig US - Präsidenten oder ihren Familien bei Riggs, einschließlich überhöht Martin Van Buren , John Tyler , Abraham Lincoln , Ulysses S. Grant , Dwight D. Eisenhower und Richard Nixon . Konten wurden auch von den Senatoren Henry Clay , John C. Calhoun und Daniel Webster , dem Präsidenten der Konföderierten Staaten Jefferson Davis , der Gründerin des Amerikanischen Roten Kreuzes Clara Barton , der Suffragistin Susan B. Anthony und den Generälen William Tecumseh Sherman und Douglas MacArthur geführt .
Die Bank bezeichnete sich selbst als "die wichtigste Bank in der wichtigsten Stadt der Welt".
Die Bank wurde für mehrere untersuchten Geldwäscheskandale , einschließlich zu dem großen Längen gehen ehemaligen chilenischen Diktator zu ermöglichen Augusto Pinochet sein Vermögen zu verstecken , nachdem seine Konten ausgesetzt waren Einfrieren von Vermögenswerten und unwissentlich die Entführer damit in den beteiligten Anschlägen vom 11. September auf dem Transfer Geld wegen zu lockeren Kontrollen bei der Bank.
Geschichte
1836 eröffnete William Wilson Corcoran ein kleines Maklerhaus. Im Jahr 1840 gründeten Corcoran und George Washington Riggs , der Sohn von Elisha Riggs , einem Nachbarn, "Corcoran & Riggs", die Scheck- und Einzahlungsdienste anboten.
Im Jahr 1844 erlaubte die US-Regierung Corcoran & Riggs, die einzige Bundesverwahrstelle in Washington zu sein, was das Geschäft erheblich steigerte.
Im Jahr 1845 finanzierten Corcoran & Riggs Samuel Morses Erfindung des Telegraphen und zogen in ein neues Hauptquartier in der Pennsylvania Avenue NW 1503-1505, direkt gegenüber dem US-Finanzministerium .
1847 lieh die Bank der US-Regierung 16 Millionen Dollar, um den Mexikanisch-Amerikanischen Krieg zu bezahlen .
Im Jahr 1854 ging Corcoran in den Ruhestand und George Washington Riggs übernahm die Führung wieder. Die Bank änderte ihren Namen in „Riggs & Company“.
1868 stellte die Bank 7,2 Millionen Dollar in Gold für den Kauf von Alaska zur Verfügung .
In den 1860er Jahren finanzierte die Bank Robert Pearys erste Expedition zum Nordpol und den Ausbau des Kapitols der Vereinigten Staaten .
1881 starb George Washington Riggs.
1891 wurde das neue Gebäude der Riggs Bank in Washington im romanischen Stil Richardsons eröffnet .
1896 wurde nach Annahme einer Regierungscharta die "Riggs National Bank" gegründet und Charles C. Glover zum Präsidenten ernannt . Im Jahr 1898 schied Lawrason Riggs aus dem Vorstand aus und beendete damit die Beteiligung der Familie Riggs an der Bank.
1909 legte der Präsident der Bank dem US-Kongress einen Wirtschaftsplan vor, der 1913 zur Gründung der Federal Reserve führte .
Während des Ersten Weltkriegs beteiligte sich die Bank an einer Liberty-Bond- Aktion. In den 1920er Jahren etablierte die Bank infolge des großen Einlagenbooms ein neues Spareinlagensystem. Während der Weltwirtschaftskrise fungierte Riggs-Direktor Robert V. Fleming als Berater von Präsident Franklin D. Roosevelt .
1922 erwarb die Bank die Hamilton Savings Bank und eröffnete eine Filiale in Dupont Circle . Die Bank errichtete auch das Riggs-Tompkins-Gebäude , das zu dieser Zeit das größte Gebäude in Columbia Heights war .
1925 erwarb sie die Northwest National Bank, 1928 die Farmers and Mechanics National Bank, zu der auch William Marbury im Vorstand gehörte. 1933 erwarb Riggs einen Teil des Vermögens der Chevy Chase Savings Bank.
Anfang des 20. Jahrhunderts startete die Bank ein erfolgreiches Projekt, um Botschaften und Diplomaten als Kunden zu gewinnen, und 1950 waren die meisten Botschaften in Washington Kunden der Bank.
In den 1950er Jahren eröffnete die Bank ein Büro im Walter Reed Hospital .
1954 erwarb Riggs Washington Loan and Trust und 1958 die Lincoln National Bank.
1981 erwarb Joe Allbritton eine Mehrheitsbeteiligung an der Bank und wurde Vorsitzender .
1983 traten aufgrund des Kontrollwechsels mehrere Führungskräfte, darunter der Vorsitzende Vincent C. Burke, zurück.
1986 expandierte die Bank mit der Übernahme der Guaranty Bank and Trust Company für 37,8 Millionen US-Dollar nach Nord-Virginia .
1990 erwarb die Bank die Bank of Washington .
1993 trat Joe Allbritton als Vorstandsvorsitzender der Bank zurück, nachdem diese unter der Spar- und Kreditkrise litt .
Am 13. Mai 2005, nach der Exposition von mehreren Geldwäsche Skandale wurde die Bank durch erworben PNC Financial Services .
Skandale
Saudische Geldüberweisungen vor den Anschlägen vom 11. September
Im Jahr 2000 eröffnete Omar al-Bayoumi Bankkonten für zwei der Entführer, die an den Anschlägen vom 11. September beteiligt waren . Kurz darauf erhielt Al-Bayoumis Frau von Prinzessin Haifa bint Faisal , der Frau des saudi-arabischen Botschafters Bandar bin Sultan, über ein Riggs-Bankkonto Zahlungen in Höhe von insgesamt zehntausenden Dollar .
Nach der Aufdeckung dieser Transaktionen leitete das Federal Bureau of Investigation (FBI) Ermittlungen gegen die Bank wegen möglicher Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ein . Obwohl das FBI und später die 9/11-Kommission schließlich erklärten, dass das Geld nicht absichtlich zur Finanzierung von Terroristen verwendet wurde, waren die Ermittler überrascht über die laxen Sicherheitsvorkehrungen bei der Bank. Bei mehreren saudischen Konten wurden finanzielle Unzulänglichkeiten festgestellt, darunter das Fehlen erforderlicher Hintergrundüberprüfungen. Die Aufsichtsbehörden wurden nicht über große Transaktionen informiert, was gegen die Bundesbankgesetze verstößt.
Viele dieser Transaktionen betrafen Prinz Bandar persönlich und überwiesen oft über 1 Million US-Dollar auf einmal. Laut britischen Ermittlungen zum Waffendeal von Al-Yamamah erhielt Bandar Bestechungsgelder in Höhe von über 1,5 Milliarden US-Dollar von BAE Systems , die über die Riggs Bank gewaschen wurden.
Versteckt das Vermögen von Augusto Pinochet
Augusto Pinochet , der ehemalige Diktator von Chile , wurde weithin der Korruption, des illegalen Waffenhandels und der Folter beschuldigt . 1994 luden Riggs-Beamte Pinochet ein, ein Konto bei der Bank zu eröffnen. Im Jahr 1998 wurde Pinochet im arretierten Vereinigten Königreich für eine mögliche Auslieferung nach Spanien , und seinen Konten wurden eine Einfrieren von Vermögenswerten durch gerichtliche Verfügungen. Durch die Nutzung einer Briefkastenfirma und das Verstecken von Konten vor Bundesaufsichtsbehörden erlaubte Riggs Pinochet illegal, einen Großteil seines Vermögens zu verstecken und den Zugriff darauf zu behalten.
Es wurde auch festgestellt, dass die Aufsichtsbehörden die Bank nachlässig zur Rechenschaft gezogen haben. Der Bankprüfer des Office of the Comptroller of the Currency , der 2002 mit der Untersuchung von Riggs beauftragt war, R. Ashley Lee, erhielt später eine leitende Position bei Riggs. Im Jahr 2004 wurde Lee von der Bank in bezahlten Urlaub versetzt, bis eine Untersuchung des US-Justizministeriums wegen Verstoßes gegen die Ethikvorschriften der Regierung durchgeführt wurde .
Die Offenlegung der Riggs-Konten entfachte den Fall gegen General Pinochet erneut. Ein Urteil, dass er geistig nicht in der Lage sei, vor Gericht zu stehen, wurde aufgehoben, als sich herausstellte, dass der General selbst einige der riesigen Transaktionen inszeniert hatte. Im Jahr 2004 wurde Pinochet wegen Verbrechen gegen die Menschlichkeit vor Gericht gestellt, und weitere Klagen wegen geistiger und körperlicher Unfähigkeit wurden zurückgewiesen. Pinochet starb jedoch im Dezember 2006, bevor er verurteilt wurde. Im September 2007 wurden Pinochets Witwe und fünf Kinder von einem chilenischen Gericht unter anderem wegen Unterschlagung angeklagt.
Im Januar 2005 bekannte sich die Bank schuldig und stimmte zu, 16 Millionen Dollar Geldstrafe für die Unterstützung von Pinochet zu zahlen. Die Bank und die Familie Albritton, die die Bank kontrollierte, vereinbarten, 9 Millionen Dollar an die Opfer des Regimes von Pinochet zu zahlen. Die Bank zahlte außerdem 8 Millionen US-Dollar, um den Rechtsstreit in Spanien beizulegen.
Veruntreuung von Öleinnahmen aus Äquatorialguinea
Im Juli 2004 veröffentlichte der Senat der Vereinigten Staaten einen Bericht, der zeigte, dass Teodoro Obiang Nguema Mbasogo , der langjährige Diktator von Äquatorialguinea , mindestens 35 Millionen US-Dollar von dem Konto der Botschaft von Äquatorialguinea in Washington, DC, abgeschöpft hat bei Riggs.
Simon P. Kareri, Riggs-Mitarbeiter, der für Äquatorialguinea und andere Konten verantwortlich ist, wurde in separaten Anklagepunkten der Geldwäsche beschuldigt. Als Account Manager soll er im Namen seiner Frau eine gefälschte Holding gegründet und Gelder auf dieses Konto umgeleitet haben. In einer Anhörung durch den Ständigen Unterausschuss für Ermittlungen des US-Senats für Heimatschutz weigerte sich Kareri, auf Anraten eines Rechtsbeistands, Fragen des Gremiums zu beantworten, indem er sich auf seine Rechte gemäß dem Fünften Zusatzartikel zur Verfassung der Vereinigten Staaten berief .
Im Mai 2004 wurde die Bank vom Office of the Comptroller of the Currency and the Financial Crimes Enforcement Network wegen Verstößen gegen Geldwäschegesetze mit einer Geldstrafe von 25 Millionen US-Dollar belegt .
Eine langjährige Untersuchung des Justizministeriums wurde im Februar 2005 schnell abgeschlossen, als Riggs sich schuldig bekannte und eine Geldstrafe von 16 Millionen US-Dollar für Verstöße gegen das US-Bankgeheimnis zahlte, nachdem ein Artikel im Wall Street Journal vom 31. CIA , darunter, dass mehrere Bankbeamte Sicherheitsüberprüfungen hatten. Ebenfalls im Februar 2005 vereinbarten die Bank und die Familie Albritton, 9 Millionen Dollar an Pinochet-Opfer zu zahlen, weil sie Pinochet-Gelder verschleiert und illegal die Bewegung von Pinochet-Geldern aus Großbritannien ermöglicht hatten. In Bezug auf Äquatorialguinea wurde keine ähnliche Zahlung geleistet, wie in diesem wöchentlichen Anti-Geldwäsche-Bericht von Fair Finance Watch berichtet . Die Missbräuche in Riggs veranlassten den Kongress, die Bildung einer einzigen Behörde mit größerer Autorität zur Durchsetzung von Geldwäsche- und Währungskontrollgesetzen in Erwägung zu ziehen. Daniel E. Stipano, Deputy Chief Counsel des Office of the Comptroller of the Currency , sagte: "Was mit Riggs passiert ist, ist inakzeptabel. Es kann nicht wiederholt werden." Riggs räumte eine strafrechtliche Verantwortlichkeit ein, weil er Geldwäsche nicht verhindert hatte.
Übernahme durch PNC
Im Zuge der Geldwäsche-Skandale sind Mitglieder der Familie Albritton aus dem Bankvorstand ausgeschieden. Am 10. Februar 2005 stimmte PNC Financial Services der Übernahme von Riggs zu, und die Fusion wurde am 13. Mai 2005 abgeschlossen. Der Name Riggs wurde zurückgezogen und alle Riggs-Filialen wurden drei Tage später zu PNC Bank-Filialen. Kurz nach Abschluss der Fusion stellte PNC das von Skandalen geplagte Botschaftsgeschäft aus.